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統合管理家計簿とは何ですか?

統一管理家計(UMHA)は、ミューチュアル・ファンド、ETFは、および個々の証券を含む複数の非関連の製品を統合し、個人の管理アカウントです。アカウントは、アカウントにアクセスするために、親と子供のようにすぐに家族に、ことができます。このタイプのアカウントは、金融機関や投資家のための透明性向上のための管理を容易にすることができます。

ユニファイドマネージド家計簿(UMHA)

統一された管理家計簿(UMHAs)が財務顧問は、パフォーマンスレポートを作成するための様々な資産や製品の種類を表示することができ、単一の統合されたシステム上で動作します。この全体像はまた、彼らの家庭の文脈で各クライアントの投資判断をカスタマイズするために、通常は複雑かつ煩雑で操作手順を簡素化するファイナンシャル・アドバイザーを可能にします。いくつかのUMHAプログラムでは、クライアントは、各投資目標のアカウントグループを作成することができます。このシステムは、個々のパフォーマンスレポート、請求書や文でグループ化をサポートしています。

このアカウントは、完全な透明性を提供していますので、家族はその資産のより深い理解を得ることができます。一方、資産運用会社は、ビジネスのさまざまな部分に位置してアカウントを持っている大家族のための中心的な関係のマネージャーを指定することができます。統一された管理家計簿(UMHAs)は、事務処理の合理化費用を簡素化し、より洗練された税務上の管理を可能にすることができます。

UMHAのための##の注意事項

UMHAにアカウントを統合する際に消費者は、いくつかの要因に注意する必要があります。多くの場合、UMHAsは財務顧問は、意思決定を投資する権限を持っている意味、任意のプログラムです。ミューチュアル・ファンドの顧問プログラムと同様に、投資家がリスク許容度と目標に基づいてモデルを選択し、会社はリバランスの世話をしたり、完全に資産配分を変更し、特定のプログラムに固有の裁量の程度に応じて。したがって、UMHAのパフォーマンスは、証券を選択して割り当てを調整することで、同社の成功に大きく依存します。そのUMHAを管理します会社を選ぶ際に投資家が選択する必要があります。

それは言った、理由は一つ屋根の下ですべての有価証券を持っていることの透明性とシンプルさのため、投資家はより良いリスク調整と包括的な監督、実行、およびレポート作成のために税務管理のリターンを獲得する機会を持っています。彼らはまた、通常、各アカウントに課金されている手数料を節約することがあります。手数料の割引は、管理下にあなたの世帯の資産に基づいて利用できます。