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統合管理アカウントとは何ですか?

統一管理アカウント(UMA)は、すべて単一のアカウントに投資の複数のタイプを含めることができる専門的に管理民間投資アカウントです。投資は投資信託、株式、債券及び上場投資信託を含むことができます。統一管理アカウントは、多くの場合、指定したスケジュールにリバランスされています。

ユニファイドマネージドアカウント(UMA)

統一された管理アカウントは、富裕層投資家が自分の資産を管理するために持っているいくつかの選択肢の一つです。統一された管理アカウントには、それは専門的に頻繁にリバランスされたアカウントを管理しているという点で似て別々に管理アカウントの進化です。しかし、個別に管理アカウントは、通常、様々な目的に、複数の投資と投資ビークルをプールするために知られていません。これとは別に管理アカウントは通常、投資家のための別のアカウントとして管理対象の戦略に焦点を当てて、通常は投資マネージャーが提供する富裕層投資選択肢、です。投資家が複数の戦略全体に投資することを望んでいた場合、彼らはおそらく、複数の個別に管理口座を開設する必要があります。

統一された管理アカウントには、多くの場合、複数の投資を組み合わせることを求めている投資家のためのより良い代替手段です。 UMAは、複数のアカウントを持っている必要がありますが削除され、1つのアカウントに投資家の資産の全てを組み合わせることができます。

ユニファイドマネージドアカウントを通じて投資

統一管理アカウントは通常、別々に管理口座と同じ銀行や証券会社によって提供されています。彼らの製品はまた、登録投資アドバイザーや民間の富のマネージャーを含めるように拡大しています。テクノロジーは、彼らの拡張をサポートしている駆動要因となっています。彼らは株式の位置、従業員ストック・オプション制度、第三者別のアカウントの管理などを含むことができ、投資の多数のための監督としての役割を果たすため、統一された管理アカウントプロバイダがはるかに大きい全体的な受託者責任を持っています。

UMAプロバイダは、顧客の資産のすべてを統合する富裕層の投資家で働いています。資産が集約されていたら、UMAプロバイダは、いくつかの方法で、クライアントで動作します。 UMAプロバイダは、総合計画の合計ポートフォリオを調べることができます。 UMAアカウントの計画は、対象資産配分の多様化のアプローチからポートフォリオを管理しようとするオーバーレイ戦略を含めることができます。 UMAプロバイダはまた、投資家に投資家が時間の経過に投資することをお勧めします関連会社及び製品との新たな選択肢を提供します。多くの場合、UMAプロバイダは、総資産が作成したために、包括的な効率的フロンティアを与えられた現代ポートフォリオ理論に準拠するために、ポートフォリオを分析します。 UMAプロバイダの代替オプションは、より良いリスク・リターンの最適化のための彼らのポートフォリオ全体を整列するために、クライアントを助けるかもしれません。

UMAプロバイダはまた、富裕層顧客に総合的な税務計画のための大きな支援と投資のより合理レポーティングを提供します。 UMAプロバイダはまた、全体的な投資戦略に合ったリバランススケジュールを決定するために、クライアントで動作します。

UMA規格は、プロバイダによって異なり、投資家は通常、アカウントの管理を詳述契約を締結し、その手数料、及びその許容投資や構造化されます。 UMAの投資家は通常、運用資産総額に基づく年次管理報酬を支払います。手数料は通常管理下に大きな資産に減少し、毎年1.50パーセントから0.30%の範囲とすることができます。