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貿易金融とは何ですか?

貿易金融は、国際貿易と商業を容易にするために、企業で使用されている金融商品や製品を表します。貿易金融は、貿易を通じて取引をするために輸入業者および輸出業者のためにそれを可能にし、容易になります。貿易金融は、銀行や企業が貿易取引が可能にするために使用し、多くの金融商品を網羅意味包括的な用語です。

1時23分 貿易金融は何ですか?

重要ポイント

貿易金融は、国際貿易と商業を容易にするために、企業で使用されている金融商品や製品を表します。貿易金融は、貿易を通じて取引をするために輸入業者および輸出業者のためにそれを可能にし、容易になります。貿易金融は、輸出国と輸入国の発散ニーズを両立することにより、世界貿易に関連したリスクを軽減することができます。##貿易金融を理解します

貿易金融の機能は、決済リスクと供給リスクを削除するには、トランザクションにサードパーティ製を導入することです。貿易金融は、輸入者が取引注文を履行するために信用を拡張するかもしれないが契約に応じて債権または支払と輸出を提供します。

貿易金融に関わる当事者が多数あり、含めることができます。

BanksTrade金融companiesImportersとexportersInsurersExport信用機関およびサービスプロバイダー

貿易金融は、従来の融資やクレジットの発行とは異なります。一般的な資金調達がソルベンシーや流動性を管理するために使用されますが、貿易金融は必ずしも資金や流動性の買い手の欠如を示さないかもしれません。代わりに、貿易金融は、通貨変動、政治的不安定、不払い、または関係当事者の一方の信用力の問題など、国際貿易のユニークな固有のリスクから保護するために使用することができます。

以下は、貿易金融で使用される金融商品のほんの一部です:

クレジットの貸付ラインは、クレジットの両方の輸入業者とexporters.Lettersが出荷された商品のため、売り手に買い手の銀行保証の支払い以来、世界貿易に関連したリスクを軽減するために銀行が発行することができます。しかし、買い手はまた、LCの条項は販売者によって満たされない限り、支払いが行われることはありませんので、保護されています。両当事者はthrough.Factoringを行くために、取引のための合意を尊重しなければならない企業が支払われたときにクレジットカードや運転資金がexporters.Insuranceに供給することができるが、送料との送達に使用することができるreceivables.Export自分のアカウントの割合に基づいています品物はまた、買い手が不払いから輸出を保護することができます。

国際貿易は、何世紀にもわたって存在しているが、貿易金融は、その発展を促進します。貿易金融の普及は、国際貿易の発展に貢献してきました。

「世界貿易の約80〜90%が貿易金融に依存しています。」 - 世界貿易機関(WTO)

展覧資金がリスクを軽減する方法

貿易金融は、輸出国と輸入国の発散ニーズを両立することにより、世界貿易に関連したリスクを軽減することができます。理想的には、輸出が輸入者が貨物を取りますが、商品の支払いを拒否し、リスクを回避するために、輸出出荷のために先行投資支払うために輸入を好むだろう。輸入が輸出の先行を支払う場合には、輸出国が支払いを受け入れるが、商品を発送して拒否することができます。

この問題に対する一般的な解決策は、輸出が船荷証券のように、出荷が発生したことを証明書類を提​​示したら、支払いのために提供輸出の銀行に信用状を提供するために、輸入者の銀行のためです。発行銀行は、輸出が商品を出荷し、契約の条件が満たされていることの証明を受信すると、それは輸出への支払いを発行することを信用保証の手紙。

信用状では、買い手の銀行は売り手を支払う責任を負うものとします。買い手の銀行は、買い手が取引を尊重するのに十分な採算だったことを確認する必要があります。貿易金融は、輸入業者および輸出業者の双方がお互いを扱うため、貿易を促進する上で信頼関係を構築することができます。

貿易金融は両方の輸入業者および輸出業者は、その状況に合わせて調整することができ、そして多くの場合、複数の製品が取引をスムーズに通過します保証するために、タンデム又は層状に使用することができ、多くの金融ソリューションにアクセスできます。###貿易金融への他の利点を

不払いや商品不着のリスクを減らすだけでなく、貿易金融は、企業がその効率を向上させ、収益を高めるための重要なツールとなっています。

キャッシュフローと業務の効率を向上

貿易金融は、企業がビジネスを容易にするための資金を得るのに役立ちますが、またそれは多くの場合、クレジットの延長です。貿易金融は、企業がファクタリングの場合に売掛金に基づく現金支払いを受け取ることができます。信用状は、貿易取引を入力するために輸入と輸出を支援し、不払いまたは物品の非領収書のリスクを減らすかもしれません。その結果、キャッシュフローは、買い手の銀行保証の支払い以降改善され、輸入者は商品が出荷されます知っています。

つまり、貿易金融は、支払や輸入業者および輸出業者の両方が彼らのビジネスを実行し、より効率的にキャッシュフローを計画することができ出荷が少ない遅延を保証します。企業の成長の資金調達のための担保として商品の出荷や貿易を使用したとして、貿易金融を考えます。

増収増益

貿易金融は、企業が貿易を通じて自社のビジネスと収益を向上させることができます。例えば、海外の会社と販売を着陸することができ、米国の会社がオーダーに必要な財を生産する能力を持っていない可能性があります。

しかし、民間または政府の貿易金融機関から輸出金融やヘルプを通じて、輸出国は、注文を完了することができます。その結果、米国の会社は、それが金融が提供するトレード創造的な金融ソリューションせずに持っていたかもしれない新しいビジネスを取得します。

経済的困難のリスクを軽減

貿易金融がなければ、会社は支払いに遅れると会社の長期的な波及効果を持っている可能性が主要な顧客やサプライヤーが失われる可能性があります。クレジット・ファシリティを回転し、債権ファクタリングを占めるようなオプションを持つことは、企業が国際取引を助けるだけでなく、財政難の時代に彼らを助けることができないだけで。