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ティア1つの普通資本比率は何ですか?

ティア1普通資本比率は、総リスク加重資産と比較して、銀行の中核的自己資本の測定値であり、銀行の財務力を意味します。それは銀行が金融ストレスに耐え、溶剤留まることができる方法も示すからのTier 1普通資本比率は、規制当局や投資家によって利用されています。 Tier1普通資本は、密接に関連するティア1資本比率とは異なることができるれ、任意の好適な株又は非支配持分を除外する。

重要ポイント

ティア1普通資本比率は、銀行の財務力を意味している、その総リスク加重資産と比較して、銀行の中核的自己資本の測定です。それは銀行が金融ストレスに耐え、それがどんな優先株式を除外したりするのでsolvent.Theティア1つの普通資本比率は密接に関連ティア1資本比率は異なって残すことができる方法も示すからのTier 1普通資本比率は、規制当局や投資家によって利用されています非支配持分。###ティア1普通資本比率のための式は、

T1CCC = T1C-PS-NITRWAwhere:T1CCC = Tier1普通資本ratioT1C =ティア1 capitalPS =好ましいstockNC =非支配interestsTRWA =総リスク制御資産\開始{整列}&T1CCC = \ dfrac {T1C - PS - NI} {TRWA} \&\ textbf {ここ} \&T1CCC = \テキスト{Tier1普通資本比率} \&T1C = \テキスト{ティア1資本} \&PS = \テキスト{優先株} \&NC = \テキスト{非支配持分} \&TRWA = \ {テキストトータルリスク管理資産} \ \エンド{}整列T1CCC = TRWAT1C-PS-NI:T1CCC =ティア1普通資本ratioT1C =ティア1 capitalPS =優先stockNC =非支配interestsTRWA =総リスク管理資産

午前2時07分 ティア1普通資本比率

何ティア1普通資本比率はあなたを教えていますか?

企業のリスク加重資産は、企業が体系的に信用リスクのために加重されていることを保持しているすべての資産が含まれます。中央銀行は通常、異なる資産の重みスケールを開発>

適切に、過小、大幅に過小または批判的に過小大文字、資本が充実:レギュレータは、次のいずれかのグレードに同社の自己資本比率をティア1普通資本比率を使用します。であるために>

システム上重要な金融機関(SIFI)として特徴付け会社は、その閾値が10%でよく資本考えることすること、そのTier1普通資本比率のための追加の3%のクッションを受けます。よく大文字に考えられていない企業は、配当と自社株買いを支払うの制限の対象となっています。

Tier1普通資本比率は、密接に関連するティア1資本比率とは異なります。ティア1資本は、銀行の自己資本、その開示さ埋蔵量、および非償還、非累積優先株式の合計を含んでいます。ティア1普通資本は、しかし、すべての優先株式の種類並びに非支配持分を除きます。ティア1つの普通資本は、利益とその他の包括利益を保持し、会社の普通株式を含んでいます。

それは銀行が配当金を支払い、株式を買い戻すための手段だけでなく、規制当局からそうする権限だけでなく、を持っているかどうかを予示ので、銀行の投資家は、ティア1普通資本比率に注意を払います。連邦準備制度理事会は、銀行が経済的ショックや市場のボラティリティに耐えられるかどうかを識別するためにストレステストの際に、銀行のティア1普通資本比率を評価します。

ティア1普通資本比率の##例

例として、銀行が現金、クレジットライン、住宅ローンや個人ローンのために対応する重みを割り当てた後、リスク加重資産の$ 100億あるとします。そのティア1普通資本は$ 8億円のティア1普通資本につながる、普通株式の$ 4億利益剰余金の$ 40億含まれています。同社はまた、優先株で$ 5億発行しました。 $ 8億円のティア1普通資本以下$ 1,000億円、総リスク加重資産によってpreferredsで$ 500割ると、7.5%のティア1普通資本比率が得られます。

我々は、代わりに標準のティア1資本比率を計算した場合は、優先株式を含むことになるので、8%として計算されます。