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ストラクチャード・ファイナンスとは何ですか?

ストラクチャード・ファイナンスは、複雑な資金を持つ大規模な金融機関や企業に提示大いに関与金融商品は、従来の金融商品と不満足必要があります。

1980年代半ば以来、ストラクチャード・ファイナンスは、金融業界ではかなりのスペースとなっています。債務担保証券(CDO)、合成金融商品、債券担保証券(のCBO)、およびシンジケートローンは、ストラクチャード・ファイナンス商品の例です。

1時24分 ストラクチャード・ファイナンス

ストラクチャード・ファイナンスを理解します

主に大規模な企業 - - 非常にシンプルなローンや他の従来の金融商品には満足しないだろうというニーズが指定されているストラクチャード・ファイナンスは通常、借り手のために示されています。ほとんどの場合、ストラクチャード・ファイナンスを完了することが1つまたは複数の任意のトランザクションを必要とします。結果として、進化し、しばしば危険な楽器を実装する必要があります。

重要ポイント

ストラクチャード・ファイナンスは、一般的に構造化されたfinancing.Structured金融商品を提供していない通常の従来financing.Traditional貸し手では解決できない複雑な資金調達ニーズを持つ企業が利用できる金融商品で譲渡されている。###ストラクチャード・ファイナンスのメリット

構造化された金融商品は、一般的に、伝統的な貸し手によって提供されていません。ストラクチャード・ファイナンスは、企業や組織への主要な資本注入のために必要とされているため、一般的に、投資家は、このような融資を提供するために必要とされます。構造化された金融商品は、彼らが同じように、標準的な融資缶に債務の様々なタイプの間でシフトすることができないことを意味し、ほとんど常に譲渡されています。

ますます、ストラクチャード・ファイナンスおよび証券化は、リスクを管理し、金融市場を開発し、ビジネスの範囲を拡大し、前進進化、および複雑な新興市場のための新しい資金調達の機器を設計するために、企業、政府、金融仲介機関で使用されています。これらのエンティティのために、ストラクチャード・ファイナンスを使用すると、キャッシュ・フローを変換し、ストラクチャード商品の買い手に売り手からのリスクを移転することによって部分的に、金融ポートフォリオの流動性を再形成します。ストラクチャード・ファイナンスの仕組みも、金融機関がバランスシートから特定の資産の除去を助けるために使用されてきました。

ストラクチャード・ファイナンス商品の##例

標準のローンは、企業の業務ニーズによって決まるユニークな取引をカバーするのに十分でない場合には、ストラクチャード・ファイナンス商品の数が実装されてもよいです。 CDOおよびのCBO、モーゲージ担保債務証書(CMOS)とともに、クレジット・デフォルト・スワップ(CDSの)、およびハイブリッド証券は、負債及び持分証券の要素を組み合わせ、頻繁に使用されています。

証券は金融商品は一般のCDO、資産担保証券、クレジット・リンク債などの楽器で、その結果、金融資産を組み合わせて作成される過程です。これらの再パッケージ化機器のさまざまな層は、投資家に販売されています。証券化は、多くのストラクチャード・ファイナンスのように、流動性を促進し、有資格の企業や他の顧客によって使用される構造化された金融商品を開発するために使用されます。証券の多くの利点があります。最も顕著なのいくつかは、それが資金調達の安価なソースを提示し、資本の有効活用であるということです。

不動産担保証券(MBS)が証券化し、そのリスク移転ユーティリティのモデル例です。住宅ローンは、発行者に各抵当に固有のデフォルトのリスクに基づいている作品の中にプールを分割する機会を残して、一つの大きなプールにグループ化することができます。小片は、次いで、投資家に販売することができます。