KabuGuide.com Blog # A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z NASDAQ NYSE AMEX

スマーフは何ですか?

スマーフは、マネーローンダラーや報告閾値以下の小さなトランザクションに多額の金を含むトランザクションを分割することにより、政府機関からの精査を回避しようとする人です。スマーフィングは、近い将来にアンダーレーダー転送のための銀行口座にお金をあげました不法堆積させることを伴います。

どのようにスマーフ作品

このような薬剤や恐喝などの違法行為に関与した犯罪者でマネーロンダリングを防止するためには、そのような米国やカナダなどの国は現金で$ 10,000を超えるすべてのトランザクションを扱う金融機関が提出する通貨取引報告書を必要とします。そのため、洗濯のための現金$ 50,000犯罪者グループは、地理的に分散した口座数で$ 5,000の$ 9,000人のどこからでも堆積させるためのいくつかのスマーフを使用することができます。

「スマーフは、」マネーローンダラーのための俗称、預金が不正に近い将来にアンダーレーダー転送のための銀行口座にお金をあげました誰かです。スマーフィングは深刻な影響を持つことができます違法行為です。 スマーフィングは3つの段階、配置、階層化、および統合に起こります。犯罪者が金融システムにそれを置くことによって、違法に得た多額の現金を守っから解放された載置台、で。例えば、スマーフはスーツケースに現金を詰めることやギャンブルのために別の国にそれを密輸、国際通貨を買う、またはその他の理由。

積層段階では、違法なお金は、監査証跡を覆い隠し、元犯罪へのリンクを切断し、金融取引の洗練された積層化することによって、その源から分離されています。例えば、スマーフはその後、別の国から電子的に資金を移動させ、高度な金融オプションや海外市場に置か投資にお金を分割します。

お金は犯罪者に返却されたときに、統合ステージがあります。お金の背部を得るための方法は多数ありますが、資金が正当なソースから来るように表示される必要があり、そしてプロセスが注意を引く必要がありません。例えば、そのような性質、アートワーク、宝石類、又は高級自動車などの貴重品を購入することができ、犯罪者に与えられます。

スマーフィングの例##

一つの方法犯罪者は、ニューヨークの犯罪者は、ロンドンの刑事$ 9,000負っていると言う「カッコウのスマーフィング」国際的として知られているお金を移動し、ロンドンの商人は、ニューヨークのサプライヤー$ 9,000負っています。

ロンドンの商人は、ニューヨークの犯罪者と協力し、ニューヨークのサプライヤのbank.Theロンドンの銀行家にお金を転送するための命令で、ロンドン銀行と預金$ 9,000になり、ニューヨークの犯罪者は、ニューヨークの供給者の銀行口座に$ 9,000入金するように指示します【選択ロンドンの銀行家は、ロンドンの犯罪者の口座にロンドンの商人のアカウントから$ 9,000転送します。

ロンドンの商人と資金を知らないニューヨークのサプライヤは、直接転送されませんでした。彼らは知っているすべては、ロンドンの商人は$ 9,000支払ったとニューヨークの供給者が$ 9,000受けたということです。しかし、キャッチ場合は、ロンドンの銀行家は、深刻な結果に直面する可能性があります。