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ルーティングトランジット番号は何ですか?

ルーティングトランジット番号は、米国での電子転送や処理のチェックのための資金をクリアしている場合、銀行や金融機関を識別するために使用される9桁の番号です。ルーティングトランジット番号、またはルーティング番号は-され、オンラインバンキングや金融取引のためのクリアリングハウスに使用します。唯一の連邦および州・チャーター銀行は、ルーティングトランジット番号を発行しています。

重要ポイント

ルーティングトランジット番号は、ルーティングトランジット番号、またはルーティングも番号-ある1910年に設立されABAルーティング番号を資金をクリアするか、checks.Theアメリカ銀行協会(ABA)を処理するときに、銀行や金融機関を識別するために使用される9桁の番号です電信送金または直接入金を設定する際に、オンラインバンキングや金融transactions.Routingトランジット番号のクリアリングハウスで使用が頻繁に使用されている。###どのようにルーティングトランジット番号作業

銀行のルーティングトランジット番号は、チェックの一番下に位置しており、左端の最初の9桁の数字です。任意のルーティング番号の最初の4桁は、施設が配置されている地区の連邦準備銀行を指定します。最後の桁が>有価証券いる間に次の4桁は、銀行自体を表します。

チェックのトランジット数以下の番号は、資金が描画されるべきで、銀行のための口座番号と確認番号です。州または連邦政府チャーター銀行に書かれたすべてのチェックはその小切手の下部にあるチェックトランジット番号を持つことになります。

ルーティングトランジット番号が使用されている方法

1の個人やビジネス銀行と送金の関係を設定する際にルーティングトランジット番号が使用されることが多いです。電信送金は、世界中の銀行の数百人が管理ネットワークを介して電子資金の支払いです。物理的な通貨が電信送金の際に金融機関の間で移動しませんが、情報は、受信者のアカウント情報、受信者の銀行口座番号、および転送量を含め、銀行の間を通過ありません。その結果、正しいルーティングトランジット番号は、機密情報を確実にするために重要である適切な受信者を対象と取引がスムーズに通り抜けることをされています。

ルーティングトランジット番号も内国歳入庁(IRS)から従業員や所得税の還付を支払う雇用者からお金を直接沈着に関与しています。ダイレクト預金ではなく、紙の小切手を、送信者が電子的に受信者の銀行口座に直接入金することができます。

ルーティング番号対##トランジット数

トランジット番号とABA番号を含むルーティング番号を、記述するために使用されているいくつかの用語があります。 ABAは、1910年に用語ルーティングをルーティング番号を確立し、アメリカ銀行協会、の略で輸送し、互いに同義ABAは-であり、しばしば互換的に使用します。 ABAルーティング番号は、最初のチェックのために確立されたが、以降同様に電子取引中に特定の銀行を含むように進化してきました。

ルーティングトランジット詐欺

インターネットの発明とコンピュータの普及する前に、チェック詐欺が大きな課題でした。詐欺師は、チェックのトランジット番号を改ざんし、地元の銀行で小切手を現金を試みる可能性があります。銀行が相互接続されたコンピュータ・システム上にあることがなければ、詐欺と窃盗のインスタンスにつながるチェックトランジット番号を確認することは困難でした。

技術の進歩と電子取引に関わるセキュリティの改善にもかかわらず、不正行為は連邦当局にとって問題であり続けています。テネシー州で2018年1月には、陪審員は、マネーロンダリングの市民キースBeaneとヘザーアン・トゥッチ-Jarrafが有罪となりました。また、Beaneは、ワイヤ詐欺で有罪とされました。

Beaneは、米国連邦準備制度のルーティング番号を使用して、預金証書(CDを)購入する米国の銀行システム内の送金に存在する自動遅延を利用しました。偽の当座預金口座番号と相まって、豆はすぐにCDを清算し、彼のUSAAアカウントに新しい資金を置きます。彼は前に承認されたトランザクションに、すぐにこれらの資金を撤回しました。

この策略で、彼は詐欺を実現USAAする前のCDで$ 3000万開くことができました。 Beaneは検察側によると、借金を完済し、$ 500,000個のモーターホームを購入しました。米連邦準備制度のルーティングトランジット番号は彼が金融スタントをやってのけることが可能で鍵となりました。