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リスクベース資本要件は何ですか?

リスクベースの資本要件は、金融機関のための最小限の規制上の自己資本を確立したルールを指します。リスクベースの自己資本規制は、全体として金融機関、投資家、顧客と経済を守るために存在します。これらの要件は、各金融機関は、安全で効率的な市場を維持しながら、営業損失を維持する一方で、十分な資本を持っていることを確認してください。

午前1時19分 ゾンビ銀行の呪い

リスクベース自己資本要件を説明しました

リスクベースの資本要件は、通貨の監査官のオフィス(OCC)で2011年6月に採択したルールに従って、今、連邦準備制度と連邦預金保険公社(理事会永久床の対象となりますFDIC)。永久的な床を必要とすることに加えて、ルールは、特定の低リスク資産のリスク計算にある程度の柔軟性を提供します。

ドッド=フランク・ウォール街改革・消費者保護法の改正コリンズは、連邦準備制度理事会によって監督されている被保険預金取扱機関、預金取扱機関、持株会社および銀行以外の金融会社のための最小限のリスクベースの自己資本規制を課します。ドッド・フランクのルールの下で、各バンクは8%の総リスクベースの自己資本比率とティア1、4%のリスクベースの自己資本比率が要求されます。

どのように銀行計算キャピタルはありますか?

一般的に、ティア1資本は金融機関の普通株式を含み、埋蔵量を開示し、収益及び優先株式の特定の種類を保持され、総資本は、銀行の資産と負債の間の差を指します。しかし、そこにこれらのカテゴリーの両方内のニュアンスがあり、銀行は自己資本を計算する必要があります方法についてのガイドラインを設定するには、国際決済銀行を介して動作バーゼル銀行監督委員会は、バーゼルアコードを発行しています。私は2004年バーゼルIIIバーゼルIIに続いて、1988年に導入されたバーゼルは、2000年代後半の金融危機に登場した金融規制の欠損に対応して開発されました。

リスクベースの自己資本と固定資本基準の間の##の違い

どちらのリスクベースの自己資本と固定資本基準は、破産から会社を保護するためのクッションとしての役割を果たす。しかし、固定資本基準は、その埋蔵量に同じ金額を持っているすべての企業を必要とし、対照的に、リスクベースの自己資本は、リスクのそのレベルに基づいて、企業が保持しなければならない資本の量を変化させます。

保険業界は、保険会社の文字列は、1980年代と1990年代に支払不能になった後、1990年代にリスクベースの自己資本の代わりに、固定資本基準を使い始めました。例えば、1980年代に、固定資本基準の下で、同じ状態で同じサイズの2つの保険会社は一般的に金に資本の同じ量を保持するために必要とされたが、1990年代以降、これらの保険会社は、彼らに基づいてさまざまな要件に直面していました保険ニッチとリスクの彼らのユニークなレベル。