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OEIC - ##オープンエンド投資会社とは何ですか?

オープンエンド投資会社(OEIC)は、株式やその他の有価証券に投資するように構成されているイギリスのファンドです。ロンドン証券取引所(LSE)と株式の価格に、同社の株式のリストは、主にファンドの原資産に基づいています。これらの資金は、所得や成長、および小型株や大型株など投資戦略の異なるタイプを混在させることができ、常に彼らの投資基準とファンドのサイズを調整することができます。

彼らは投資家の需要を満たすために新しい共有を作成することができますので、するOEICは、「オープンエンド」と呼ばれています。また、ファンドは、ファンドを終了し、投資家の株式をキャンセルさせていただきます。

オープンエンド投資会社の理解

オープンエンド投資会社・プールの投資家のお金とは、株式や固定金利の有価証券として投資の広い範囲全体に広がります。この多様化は、投資家の元本を失うリスクを減らすことができます。 OEICの資金は、成長や収入の可能性を提供します。彼らは通常、5〜10年以上保有の長期投資に媒質として機能します。

任意の英国の投資家、18歳以上は、業界の専門家によって管理される資金の広い範囲で投資することができます。米国州のように、資本の成長、所得創出、またはその両方の組み合わせのために利用可能なリスクの様々なレベルがあります。株主は、自分自身のためか、子供たちのために投資することができます。子供が18歳に電源を入れたときに、彼らは自分の権利への投資を保持します。

重要ポイント

オープンエンド型投資会社(OEIC)がイギリスで販売され、ファンドの一種で、米国の相互fund.OEICsと同様にプールされた投資家の異なる株式に投資するファンド、債券、その他のsecurities.OIECsの専門的に管理ポートフォリオを提供していますその基礎となるポートフォリオassets.MostのOIECsの純資産価値に基づいて、一日一回販売手数料および継続的な費用の人物として知られ、年間管理手数料を運ぶ価格。### OEICの株式に対する料金は、

新株式を購入する際2019年の時点で、投資家は約2%の初期料金を支払います。フロントエンド負荷のこのタイプは、株式を購入する資金に入るお金の量を低下させます。また、投資家の株式の価値の1.5%に1%程度の年間管理料(AMC)があります。 AMCは、ファンド・マネージャーのサービスをカバーしています。積極的なインデックス・トラッカーとして、管理されていない資金は、はるかに低い手数料を持っています。

ほとんどの資金は総経費率(TER)または進行中の電荷のフィギュア(OCF)を引用します。各チャージは、AMCと異なる製品を比較するために使用される他の費用が含まれています。 TERおよびOCFは、ファンドは、高い離職率を持っている場合、年間コストを大幅に追加することができますディーラー料が含まれていません。

また、販売の合計値の割合に基づいて株式を、販売するための出口料金があるかもしれません。しかし、多くのするOEICは、出口の料金を請求しないでください。

とするOEICへの投資

するOEICは、積極的に投資を管理するための時間、関心、または専門知識を持っていない投資家のために便利です。投資家はファンドによっては最小量を持つ単一の支払いや毎月の支払額を投資することができます。また、資金へのアクセス、オンラインまたは電話では一般的に簡単です。ファンド間を移動するときさらに、株主は、料金を支払ってもよいです。

賛否

プロのお金の管理を提供します リスクを軽減する、多様なポートフォリオを持っています 流動性の高いです 低投資の最小値を備えています

短所

高い年会費、販売手数料を運びます 税金を負担 リターンを制限し、現金準備金を維持する必要があります 中長期の投資期間を必要とします

OEICは税金有利ではありません。そう、利息及び配当金は課税対象であり、販売する株式は譲渡所得が発生する場合があります。もちろん、関係する金額は、配当や譲渡所得控除を超えなければなりません。また、株主は個人貯蓄口座(ISA)または他の英国の年金制度に非課税とするOEICを保持することができます。

しかし、投資価値、そして得られた収入が保証されておらず、海外市場に投資するファンドの投資パフォーマンスと為替レートに応じて、増加または減少することがあります。したがって、株主が投資し、元の金額を取り戻すことがありません。

米国の住民はするOEICの株式を保有しないことがあります。米国の株主はOEICが彼らの株式を売却またはU.K.の住民への投資を転送している必要があります。

ユニット・トラスト対##とするOEIC

イギリスでは、ユニット・トラスト(のUT)とするOEICは、投資ファンドの最も一般的な2種類あり、それらはまた、多くの共通点を持っています。

するOEICのように、ユニット・トラストは、オープンエンド形式で、ファンドの保有者のための株式や債券を買うマネージャーで構成されています。 2は主にそれらが販売されています方法が異なります。ユニット・トラストは、二つの価格を持っています。

単位当たりの入札価格価格はfundTheのオファー価格、ファンドの各ユニットを購入する価格に戻って販売された各ユニットのために受信しました

するOEICは、ファンドの原資産の純資産価値(NAV)に基づいて、日ごとに1つだけの価格を持っています。 OIECsは、彼らは単純な構造を持っているので、UTのより低い料金を有する傾向があります。多くの投資会社は、このような理由のためにするOEICにユニット・トラスト変換されています。

とするOEICの実世界の例

英国するOEICは、アメリカの投資信託に匹敵する、との英国で事業を行う多くの米国の投資会社は、それらを提供します。一つは、フィデリティ・インターナショナル、フィデリティ投信の海外部門です。 2018年7月には、部門は、フィデリティスペシャル・シチュエーション、フィデリティヨーロッパ、アジアフィデリティ配当、フィデリティ・グローバルスペシャル・シチュエーション、およびフィデリティアメリカのファンドを含む、5英国居住するOEICのための変数管理手数料を制定されたと発表しました。

変化を効果的に10%の資金のベースAMCを減少させました。