KabuGuide.com Blog # A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z NASDAQ NYSE AMEX

マネーロンダリングとは何ですか?

マネーロンダリングは、麻薬密売やテロリストの資金調達などの犯罪行為によって発生する多額の金額を、作る過程で、合法的なソースから来ているように見えます。犯罪活動からのお金は汚いとみなされ、そしてプロセスは、それがきれいに見えるように、「樋」。マネーロンダリングは、犯罪そのものです。

重要ポイント

犯罪者はclean.Onlineバンキングを表示さ違法に得た資金を作るためにマネーロンダリングの多種多様な技術を使用してcryptocurrenciesは、それが簡単に転送し、マネーロンダリングのdetection.The防止せずにお金を引き出すために犯罪者が国際的な取り組みとなっているため、現在はテロリストの資金が含まれてきましたそのターゲット間。##どのようにマネーロンダリングの作品

マネーロンダリングは効果的に不法に得たお金を使いたいの犯罪組織にとって不可欠です。違法な現金を大量に扱うことは非効率的で危険です。犯罪者は、正当な金融機関にお金を入金する方法が必要、まだ正当なソースから来るように表示された場合、彼らはのみ行うことができます。

銀行はマネーロンダリングの兆候かもしれない大規模な現金取引およびその他の不審な活動を報告することが求められています。 配置、レイヤー、および統合:お金を洗濯するプロセスは、一般的に3つのステップがあります。

配置が正当な金融system.Layeringに「汚れたお金を」置く最終段階、統合tricks.In一連のトランザクションと簿記を介してお金のソースを隠し、今、洗濯お金が正当な口座から引き落とされているが使用されます何の目的のために犯罪者はそれを念頭に置いています。

単純なものから非常に複雑に、お金を洗濯するために多くの方法があります。最も一般的な技術の一つは、犯罪組織が所有する正当な、現金ベースのビジネスを使用することです。組織では、レストランを所有している場合、それはレストランを通って、レストランの銀行口座に不正な現金を漏斗に毎日現金収入を膨らませるかもしれません。必要に応じてその後、資金を引き出すことができます。企業のこれらのタイプは、しばしばと呼ばれている「前線。」

マネーロンダリングの別の一般的な形、(また、「構造化」として知られている)と呼ばれるスマーフィングでは、最大の犯罪休憩複数の小さな預金への現金の大きな塊は、しばしば検出を回避するために、多くの異なるアカウントの上にそれらを広げます。マネーロンダリングはまた、外貨両替、電信送金、及び「ラバ」国境を越えて多額の現金をこっそりとマネーロンダリングの執行はあまり厳密である場合には、外国人の口座にそれらを堆積-cash密輸業者の使用により達成することができます。

その他のマネーロンダリング法は、控えめで投資や、不動産、ギャンブル、偽造などの貴重な資産を売って、簡単に他の管轄区域に移動させることができ、そのような宝石や金などのコモディティに投資することを伴います。そして、シェル社(基本的に紙の上にのみ存在し、非アクティブの企業または法人)を使用。

電子マネーロンダリング

インターネットは、古い犯罪に新しいスピンを入れています。携帯電話でのオンライン金融機関、匿名のオンライン決済サービスやピア・ツー・ピア(P2P)の転送の上昇はさらに困難お金の不法移転を検出してきました。また、プロキシサーバと匿名化ソフトウェアの使用は、転送やIPアドレスのほとんど、あるいはまったく痕跡を残さ引き出すことができ、お金を検出することはほとんど不可能マネーロンダリング、統合の第三成分を、作ります。

お金はまた、病気-得お金が戻って、実際の使用可能な、および追跡できない「クリーン」なお金に、その後、ゲーム通貨に換算され、オンラインオークションや販売、ギャンブルのウェブサイト、および仮想ゲームサイトを通じて洗濯することができます。

マネーロンダリングの最新フロンティアは、ビットコインなどcryptocurrenciesを伴います。完全に匿名ではないが、それらはますます恐喝スキーム、麻薬取引、通貨のより多くの従来の形態と比較して、それらの相対的な匿名性のために、他の犯罪活動に使用されています。

アンチマネーロンダリング法(AML)の法律のほとんどはまだそれは、伝統的な金融機関を通過する際に汚れたお金の検出に基づいていることから、サイバー犯罪のこれらのタイプに追いつくために遅れています。

マネーロンダリングの防止

世界各国の政府は、不審な活動を検出し、報告する場所にシステムを置くために、金融機関が必要な規制を、ここ数十年にマネーロンダリングに対抗するための努力を強化しています。 PwCのから2018年の調査によると、世界的なマネーロンダリング取引は、年間およそ$ 1兆$ 2兆を占め、あるいは世界のGDPの一部の2%から5%:関与お金の量はかなりのものです。

1989年には、セブンのグループ(G-7)は、国際委員会を形成し、国際規模でマネーロンダリングを戦うために試みで金融活動作業部会(FATF)と呼ばれます。 2000年代初頭には、その範囲は、テロ資金との闘いに拡大しました。

米国は疑わしい活動報告書(SAR)には、そのような現金$ 10,000個の上記取引や、彼らが疑わしいと考える他のものとして財務省に一定の取引を、報告する金融機関を必要とし、1970年に銀行秘密法を可決しました。銀行は財務省に提供する情報は、国内の犯罪捜査官、国際機関や外国の金融インテリジェンス・ユニットとそれを共有することができます金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)、によって使用されています。

これらの法律は、犯罪行為を追跡するのに役立ちましたが、マネーロンダリング自体は、マネーロンダリング規制法の経過とともに、1986年までは米国で違法とされていません。まもなく9月11日の同時多発テロ後、米国愛国者法は、組織犯罪と麻薬密売防止のために設計された調査ツールがテロ捜査で使用できるようにすることで、マネーロンダリングの取り組みを拡大しました。

認定アンチ・マネーロンダリングスペシャリスト協会(ACAMS)が認定アンチ・マネーロンダリングスペシャリスト(カム)として知られているプロの指定を提供しています。カムの認証を稼ぐ個人が証券会社のコンプライアンス・マネジャー、銀行秘密法の役員、金融インテリジェンスユニットマネージャー、監視アナリストや金融犯罪調査アナリストとして動作する可能性があります。