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クライアント(KYC)知ってますか?

あなたのクライアントを知っているか、あなたの顧客を知っている投資顧問が顧客のリスク許容度、投資知識、および財政状態に関する詳細な情報を知って確実に投資業界の標準です。 KYCは、顧客と投資顧問の両方を保護します。クライアントは、彼らの投資顧問は、投資は最高の彼らの個人的な状況に合うかを知ることによって保護されています。投資顧問は、彼らは、そのクライアントのポートフォリオに含めることはできませんができるかを知ることによって保護されています。 KYCコンプライアンスは、一般的なリスク管理、顧客引受方針、およびトランザクションの監視などの要件とポリシーを必要とします。

理解がクライアント(KYC)を知っています

知っているあなたのクライアント(KYC)のルールは、開口部の間に顧客を扱うと口座の維持をしている者、証券業界関係者のための倫理的な要件です。金融業界の規制機関(FINRA)規則2090(あなたの顧客を知っている)とFINRAルール2111(適合性):一緒にこのトピックをカバーする2012年7月に実施された2つのルールがあります。これらのルールは、ブローカー・ディーラーと顧客の両方を保護するためにおよびブローカーや企業が顧客と公正に対応するようにしています。

あなたの顧客を知っているルール2090は、本質的に開いて、クライアントアカウントを維持する場合、すべてのブローカー・ディーラーが合理的な努力を使うべきであると述べています。知っているし、顧客のために行動する権限を持っている一人一人がそれぞれの顧客の基本的な事実に記録を残すだけでなく、識別するための必要条件です。

任意の勧告が行われる前にKYC規則は、各顧客の基本的な事実を確立するために、顧客仲介業者関係の初めに重要です。基本的な事実は効果的に顧客の口座にサービスを提供すると、アカウントのための特別な処理命令を認識するために必要なものがあります。また、ブローカー・ディーラーは、顧客の代理として行動する権限を持っており、すべての法律、規制、および証券業界のルールを遵守する必要があり、一人一人に精通している必要があります。

適性ルール

公正慣行のFINRAルールに見られるような、ルール2111はKYC規則と並行して行くと提言を作るのトピックをカバーしています。適合ルール2111は、クライアントの財務状況やニーズに基づいて顧客に適しているの推薦を行う際に、ブローカー・ディーラーは、合理的な根拠を持たなければならないと指摘します。この責任は、ブローカー・ディーラーは、セキュリティのいずれかの購入、売却、または交換を行う前に、顧客の有価証券を含む、顧客の現在の事実とプロファイルの完全なレビューを行っていることを意味します。

顧客プロファイルを確立

投資顧問と企業が顧客の年齢、その他の投資、税金の状況、金融ニーズ、投資経験、投資対象期間、流動性ニーズ、およびリスク許容度を探索し、収集することによって、各顧客の財務状況を知るための責任があります。 SECは、新しい顧客が口座を開く前に名前が含まれて詳細な財務情報、生年月日、住所、雇用状況、年収、純資産、投資目標、および識別番号の日付を指定する必要があります。