KabuGuide.com Blog # A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z NASDAQ NYSE AMEX

投資目的は何ですか?

投資目的は、クライアントに最適なポートフォリオ構成を決定するのに役立ちます登録投資顧問(RIAの)、ROBO-顧問、およびその他のアセット・マネージャーが使用するクライアント情報の形式です。投資目的は、独自のポートフォリオを管理し、個々が記入することができます。

基本的には、フォームから取得した情報は、個人が記入またはクライアントがポートフォリオに含めるセキュリティの種類の観点から、クライアントのポートフォリオの目標や目的を設定します。

投資目的

投資目的は、アンケートの形で通常、との質問に対する答えは、リスク(リスク許容度)とどのくらいのお金が(時間軸)のために投資をするには、クライアントの嫌悪感を決定尋ねました。この目的を把握するためのフォームに含まれている問題の一部を以下に示します。

何があなたの推定年収と金融ネットの価値がある?あなたの平均年間費用は?あなたのお金を撤回したい場合は?このお金を投資のためのあなたの目的は何ですか?あなたは、時間によって大幅な資本の成長を達成するためにお金が欲しいですかあなたあなたが快適になり、あなたのポートフォリオの価値の最大減少は何ですか?それを撤回するか、元本価値を維持するために、より興味がありますか?など、株式、債券、投資信託などの投資商品と知識のあなたのレベルは何ですかデリバティブ等の?

個人またはクライアントは自分のポートフォリオはこれらの質問に答え提供に応じて調整しています。例えば、目標5年で家を購入することで、資本の成長に興味があるハイリスク許容度を持つクライアントは、彼または彼女のために設定し、短期的、積極的なポートフォリオを持つことになります。この積極的なポートフォリオは、おそらくより多くの株式や債券や短期金融市場証券よりもポートフォリオに割り当てられたデリバティブ商品を持っているでしょう。

一方、40歳の高所得者の投資は、20年に引退すると誰が重く債券で構成される低リスクの証券、短期金融市場での長期的なポートフォリオを構築することができる資本を維持するにのみ興味あり、そしてインフレに対する彼の資本を保護するすべての投資。

他の要因が考慮すべき

個々の対象期間とリスクプロファイルに加えて、個々の投資判断に影響を与えるその他の要因が含まれています:獲得した税引後利益は、こうした譲渡所得と配当税など投資税;ポートフォリオは、能動的または受動的に管理されるかどうかに基づいて手数料等;緊急の場合には、現金に有価証券の変換のしやすさを決定し、ポートフォリオの流動性、;そのような社会保障給付、予想継承、年金値としてポートフォリオに含まれていない資産を含んで総資産、。等

彼または彼女はファイナンシャルプランナーやアドバイザーのサービスを使用することを決めたまで提供される情報は非常に敏感であるため、投資の目的は、一般的に、クライアントによって完成されることはありません。クライアントの目標は、原因など結婚、退職、住宅購入、収入の変化、などの主要な生活の変化に長年にわたって変更すると、クライアントの投資目的を再評価し、必要に応じうポートフォリオ・マネジャーは、投資ポートフォリオのリバランスそれに応じて。

ロボ・アドバイザーズの##インパクト

デジタル時代における金融技術の台頭によって、ROBO-顧問は、ヒトのファイナンシャル・アドバイザー、プランナー、およびマネーマネジャーの役​​割を引き継ぐする態勢を整えています。ロボ-顧問を使用して、クライアントは、ロボのアプリやWebプラットフォームを通じて提供投資目的のフォームに必要事項を記入することができます。記入アンケートをもとに、ロボ・アドバイザは、伝統的な顧問で充電高い手数料に比べて、最小限の料金で、クライアントのための最適なポートフォリオをお勧めします。ロボ-顧問が提供する投資目的の形は伝統的な雰囲気の中で提供するものに非常に類似しています。しかし、どちらかの自動化またはヒト顧問のために行くの選択は、クライアントの裁量次第とどのように快適な、彼らは投資商品であるです。