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投資コンサルタントは何ですか?

投資顧問は、投資商品、助言、および/または計画を投資家に提供し、プロを指します。投資コンサルタントは、彼らのニーズを満たし、彼らの財務目標を達成する助け、クライアントのための投資戦略を策定に関する詳細な作業を行います。

投資コンサルタント、金融、世界のさまざまな面での経験を持っており、銀行、投資会社、または自分自身で動作する可能性があります。彼らは通常、金融サービス業界での経験を持っている必要があり、金融​​分野で教育され、そして動作するためにライセンスを取得する必要があります。

投資コンサルタントを理解します

投資顧問は、投資戦略を形成するために、クライアントで動作します。クライアントは、大企業への個人や企業、中小企業かもしれません。投資コンサルタントは、クライアントの財務状況を確認し、その目標を達成するための計画を思い付くする責任があります。その職務の一部は、積極的に顧客の投資を監視し、彼らの財務目標は、時間の経過とともに変化としてそれらを扱う含まれています。そのため自分の仕事の性質上、多くの投資コンサルタントは、顧客との長期的な協力関係を構築します。

これらの金融専門家は、銀行、資産運用会社、民間投資会社など、さまざまな設定で動作し、またはそれらは独立して動作する可能性があります。彼らは、彼らの財政を整理し、theirfinancial状況を改善する助け、彼らのクライアントに重要なサービスを提供しています。多くの投資コンサルタントは、多くの場合、税や不動産・プランニング、資産配分、リスク管理、教育および退職計画で経験されています。

投資コンサルタントになることは大学の学位や実務経験が必要です。投資コンサルタントが必要に重要なスキルのいくつかは、問題解決、数学、およびコミュニケーション能力です。コンサルタントは顧客に複雑な金融のアイデアを説明する必要があるかもしれませんので、この最後のスキルは重要です。

投資コンサルタントは充電手数料および/または委員会を通じて報酬を受け取り、また、セットの給料を受け取ることができます。 Payscale.comは、投資コンサルタントの平均年俸は$ 21.99時間に翻訳され$ 67984であったと報告しました。アメリカ合衆国労働省労働統計局の下での投資顧問に最も近い職業は個人の財務顧問です。 2018年の個人的な財務顧問のための中央値は賃金は時間あたり$ 42.73または年間$ 88890でした。個人のファイナンシャル・アドバイザーのための雇用市場は、2016年から2026年に15%のtを成長すると予想されました。

重要ポイント

投資コンサルタントは、彼らには、彼らのニーズを満たし、その職務の金融goals.Someに達する助け、クライアントのための投資戦略を策定に関する詳細な作業を行う投資商品、助言、および/またはplanning.Theyを投資家に提供してプロを指し、投資コンサルタントの彼らの財務目標は、投資コンサルタントは、大学の学位と仕事の経験を必要とし、彼らが動作するようにライセンスを取得する必要がありますtime.Becomingとともに変化するよう積極的にクライアントの投資を監視し、彼らと一緒に取り組んでいます。##種類

投資コンサルタントは、主に4つのカテゴリーに分類されます。

外務員:これらは、株式仲買人や銀行の代表として、投資や保険商品を販売するための手数料を支払わ投資コンサルタントです。彼らは、金融商品を作成、推進、および販売セルサイド企業、金融機関として知られているもののために働きます。外務員は、通常、シリーズ6または7シリーズlicense.Financialプランナーを保持:顧客の個人的な財政を管理する投資コンサルタントは、ファイナンシャルプランナーとして知られています。彼らは、クライアントが大学の授業料を管理するための財政計画を開発することがあります。資格のファイナンシャルプランナーはcertification.Financial顧問を公認ファイナンシャルプランナー(CFP)、公認会計士(CPA)を保持、または個人金融スペシャリスト(PFS):これらの投資コンサルタントは、一般的かつパーソナライズされた財政の助言を与えます。投資コンサルタントマネーマネジャーと呼ばれているクライアントに代わって投資判断を下す:彼らは、シリーズ65または66 license.Moneyマネージャを保持し、通常充電手数料を通じて補償とされています。マネー・マネージャーは、バイサイド企業と呼ばれている資産運用会社、ファンドマネージャー、またはヘッジファンド、のために働きます。

投資コンサルタントのための資格

投資コンサルタントは、通常、会計、ビジネス、または経済学などの金融関連分野で学士号または大学院の学位を持っています。それは必要条件ではないですが、彼らはまた、完全な投資、税の授業、リスク管理、不動産の企画をしてもよいです。

投資コンサルタントは、米国で動作するようにライセンスを取得する必要があります。 米国では、ほとんどの投資コンサルタントは、独立したレギュレータである金融業界の規制機関(FINRA)、でライセンスされています。証券取引委員会(SEC)は、政府レベルからの投資コンサルタントの活動を監督しています。

投資コンサルタントを選びます

彼らのサービスを雇う前に、投資コンサルタントの背景を研究。彼らのコンプライアンスの記録を確認し、任意の重大な違反を確認してください。例えば、彼らはインサイダー取引のために検討されているかどうかを確認します。それは彼らの受託状況や犯罪歴をチェックすることも賢明です。

彼または彼女が正しいライセンスを保持していることを確認するための投資コンサルタントの資格を確認してください。彼らは必要な経験と専門知識を持っているかどうかを判断するために彼らの教育との関連メンバーシップを評価します。

投資コンサルタントを選択する前に、それは常に彼らがあなたの財務目標を理解し、アクセス可能であるかどうかを判断するために対面会議を整理することをお勧めします。手数料について尋ねると、彼らはすべての手数料を受け取るかどうか。