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投資マネージャーとは何ですか?

投資マネジャーは、投資目標の下でクライアントに代わって証券のポートフォリオに投資を行い、クライアントが定義したパラメータ人または組織です。投資マネージャーは、有価証券の日々の売買からポートフォリオの監視、取引決済、パフォーマンス測定、および規制当局とクライアントの報告に、クライアントのポートフォリオの管理に関連するすべての活動を処理することができます。

投資マネジャーの理解

投資マネージャーは、いくつかの国でオフィスを持つ大規模な学際的な企業に一次元または二人のオフィスのサイズの範囲することができます。投資マネジャーは、一般的に、彼らは管理の下で顧客資産の割合にクライアントに充電料をベースにします。

例えば、毎年1.5%を充電投資マネージャーによって処理されている$ 5百万ポートフォリオを持つ個人は、年間手数料で$ 75,000支払うことになります。ウィリスタワーズワトソンによると、2016年のように、AUMをもとに、世界の4つの最大の投資運用会社は$ 5.1兆ブラック​​ロック社であった、バンガード$ 4兆、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ$ 2.1兆$ 2.5兆フィデリティ投信で。

投資マネジャーの##種類

投資家は、投資マネジャーの様々なタイプを理解する必要があります。認定ファイナンシャルプランナーは、一般的にポートフォリオを計画する際に考慮し、このような収益、費用及び​​将来の現金需要などの情報を取る投資家のための総合的な財政計画を策定します。財務顧問は、しかし、多くの場合、株式仲買人です。ポートフォリオ・マネジャーは、直接ポジティブ投資リターンを達成するために投資家の資金を投資しています。

投資マネージャーを選択する際の要因を考慮すること

投資家は、彼らが必要と投資マネージャーの種類を決定しなければなりません。これは、彼らが金融計画プロセスに達しているどの段階に依存する可能性があります。例えば、ちょうど彼女の貯蓄旅にオフに開始された投資家は、ポートフォリオマネージャーのサービスを必要としない場合があります。代わりに、彼女は彼女の退職計画の基本を教えることができる公認ファイナンシャルプランナー(CFP)、としたほうが良いでしょう。これとは対照的に、貯蓄した後に残った収入を持っており、有価証券にそれを投資することを希望する投資家は、ポートフォリオマネージャーとの方が良いです。

投資マネージャープロの規制資格のバックグラウンドチェックは、以前の苦情を明らかにし、管理者が必要なスキルと経験を持っていることを確認します。ほとんどの投資マネジャーと資金が自分のサイトやパンフレットに自分の投資哲学を概説します。投資家は、その哲学(とリスクレベルが)自分の目標に適切であるかどうかを判断する必要があります。

投資マネージャーは、簡単に接触可能と考慮し、クライアントの特定のニーズを取る必要があります。金融ニーズは絶えず変化しているとして、投資家は、サービスをカスタマイズするために、短期間での投資マネジャーに手を差し伸べる快適に感じる必要があります。

パフォーマンスと手数料

投資家は、投資マネジャーのパフォーマンスを確認し、評価する必要があります。投資家が様々な市場環境において、投資マネジャーのパフォーマンスを決定するために投資リターンの少なくとも5年間を検討することが賢明です。標準から自分の偏差を決定するためにピアに彼らのパフォーマンスの相対を考慮することも有用です。米国ニュース投資信託ランキングなどの一部のサイトでは、自分のサイト上でこの情報を提供しています。一部の専門家は、投資マネージャーは、彼女の給料が彼女のパフォーマンスとリターンに接続する必要がありますことを意味し、肌にゲームを持っていなければならないという意見です。しかし、それは常に、それは管理者がベンチマークに沿ったリターンを達成するためにかかるリスクの量を増幅する可能性があるので、最適な解決策ではないかもしれません。

投資マネジャーを比較する際に投資家は料金体系を検討すべきです。投資管理手数料は、投資資産の関数です>

重要ポイント

投資マネジャーは、個人用のポートフォリオの投資と管理、財務計画に関連するすべての活動を扱う人や組織であるか、必要な投資マネージャーのorganizations.Theタイプは、個人の特定のニーズや財務計画の段階に依存します。投資運用会社の専門家は、投資マネージャーを選択する前に、そのようなパフォーマンスや手数料などの要因の数を評価示唆している。###例

シーナとグレッグは、両方の30歳であり、その最初の子を期待しています。彼らは離れて積み重ねられたいくつかの貯蓄を持っているだけでなく、彼らの新しい家に住宅ローンの支払いなど、他の約束を、持っています。彼らは、利用可能な現金は彼らが新しい到着をお手伝いするために十分であるかどうか確認されていません。彼らは彼らの財政を計画に役立つ公認財務プロフェッショナル(CFP)を参照してください。 CFPは、そのような彼らが子供のための計画を助けるために、教育基金に離れていくつかの現金を置くなど、さまざまなオプションを、示唆しています。