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IAR - ##投資顧問代表は何ですか?

投資顧問代表(IAR)は、IARの主要な責任は、財務アドバイザーやプランナーとして、投資関連のアドバイスを提供することを目的とする投資顧問会社のために働くのライセンスおよび許可された人を指します。

重要ポイント

IARSは、フラットまたは時間単位の料金として、いずれかの手数料ベースで、手数料を充電することによって補償を受ける、または運用資産の割合(AUM).Investment顧問代表(IARS)として個人が作るの投資顧問とによって採用または関連しています任意の勧告またはその他の金融や投資advice.IARsが適切に登録され、FINRA、によって認定最小完全な資格認定試験にする必要があります提供します。###投資顧問の代表を理解します

名前が示すように、投資顧問代表は、投資顧問会社(のRIA)の代表です。 IARSは通常、ファイナンシャル・アドバイザーおよび/またはファイナンシャルプランナーとして、それらを投じる任務と役割を任務としています。 IARSは、多くの場合、彼らは彼らの財務目標を達成し、投資ポートフォリオの構築を支援するために、個々のクライアントで動作します。

もっとspectifically、IARSは、一般的に次のように従事します。

提言を行う:IARSは異なる有価証券についての提言を行うために自分のスキルや判断を使用。彼らは、投資判断を行うために自分の会社によって生成研究を使用することができます。たとえば、IARはリサーチノートを分析した後、クライアントへの買い推奨を行うことがあります。

クライアントアカウントを管理します。これは、管理の問題のフォローアップまで、一任勘定の管理からアカウント管理のすべての側面を含んでいます。たとえば、IARは優れた取引を決済するために投資家からの追加資金を要請することができます。

アドバイザリーサービス:IARSは、一般的な投資アドバイスを提供することができます。例えば、彼らは地元のテレビ局で毎日の市場レポートを提示したり、新聞のための週刊投資コラムを書き込むことができます。

他のIARSを監督:投資顧問代表は、他のIARSを管理することができます。例えば、彼らは新しいスタッフは、すべての規制要件を満たして保証することができます。 IARSもジュニアチームのメンバーを訓練支援し、彼らは投資家に与える投資助言を監視することができます。

直接顧客に金融アドバイスや投資推奨に従事していない投資会社の従業員は、IARとして登録する必要はありません。等のサポートスタッフ、管理者、秘書、

投資顧問代表の登録##

登録プロセスの最初のステップは、SECおよび州に代わってFINRAによって管理されている投資顧問登録預託(IARD)でアカウントを作成することです。状態だけでビジネスを行うアドバイザーはこのシステムを使用する必要はありませんので、これを必要としない、いくつかの状態があります。アカウントが開いたら、FINRAは、CRD番号とアカウントID情報と顧問または会社を供給します。そして、RIAは、SECまたは状態のいずれかでフォームADVおよびU4フォームを提出することができます。

規定によると、IARSは、彼らが適切な試験に合格している上のトピックに関するアドバイスを提供することができます。 IARはまた、登録投資顧問(RIA)の会社に登録しなければなりません。適切な試験に合格することに加えて、投資顧問代表は、適切な状態当局に登録する必要があります。金融商品や原則の知識を展開するには、多くのIARSは、公認ファイナンシャルプランナー(CFP)または公認証券アナリスト(CFA)の名称のいずれかを保持します。

IARS彼らは投資アドバイスを提供した状態で登録。彼らは、証券取引委員会(SEC)の登録を必要としません。国の大半では、IARSは、証券業界の登録のために均一に塗布されたフォームのU4を、提出する必要があります。フォームは、その後、中央登録預託(CRD)システムに提出されます。

ほとんどの州でIARSは通常、シリーズ63および/または65回の試験に合格する必要があります。金融業界の規制機関(FINRA)投与試験では、130で構成されて候補者が試験を完了するために、180分を持っている疑問視した得点。代替的に、シリーズ65試験に合格し、IARSシリーズ66とシリーズ7試験に合格することができます。一部の州では、代替の資格情報を可能にします。例えば、個人は彼または彼女はCFPの指定を保持している場合はシリーズ65試験に合格する必要がないかもしれません。 IARSは、一度登録された継続教育の要件を持っていません。 RIAの企業がIARSが大きなペナルティを避けるために正しく登録されていることを確認することが不可欠です。