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成長とインカム・ファンドとは何ですか?

成長と所得ファンドは、資本増価(成長)と配当や利子の支払いによって発生する電流の所得の両方の二重の戦略を持っている>上場ファンド(ETF)です。成長と所得ファンドは、株式や株式、債券、不動産投資信託(REIT)やその他の有価証券の組み合わせでのみ投資することができます。

成長と所得ファンドは、成長と価値の両方の株式に投資ブレンドファンドの種類、です。

重要ポイント

成長と所得ファンドはキャピタルゲインと成長と所得ファンドの現在のincome.Theゴールを含む投資家のためのトータル・リターンを追求する投資信託やETFの戦略は、のキャピタルゲインの可能性を活用して多様なポートフォリオを作成することです成長セグメントと配当所得と値の安定性は、多くの構成で来るこれらのファンドは、投資家がそれぞれの潜在的なファンド戦略を研究し、より容易な分類のためのスタイルボックスを使用する必要がありsegment.Because。###成長と所得資金を理解します

成長と収益資金がリスクのため、適度な(しかし過剰ではない)食欲と投資家の間で人気がある - 大人気の「バランスの取れた投資家。」リターンは一般的に純粋な成長資金のそれらを遅れますが、時々高収量株は優れた性能に成長と所得の資金を駆動し、株式市場で好まなります。幅広い経済が弱体化することになりそうだときに、これらの資金の安定性は、最も魅力的に表示されます。

成長と時間地平

成長と所得のポートフォリオにおける投資家はインフレ率を上回るリターンを捨てずに、安定性を好みます。リスク許容度に応じて、バランスの取れた投資目的は完全にボラティリティーを避けるか、退職アプローチとして成長目標を縮小どちらか個人によって採用されています。投資戦略を計画する際に、投資家の年齢は、資産配分やリスク許容度を決定する上で極めて重要です。当初は労働力に入る25歳の投資家は、70歳の退職者よりも長い時間の地平線を保持しています。投資顧問は、年齢に関係なく、株式への曝露は任意のポートフォリオのために必要であることを示唆しています。

対象期間が短くなるようしかし、エクイティ・エクスポージャーの割合がシフトします。金融の専門家の間で親指のルールは、成長の配分が投資家の年齢とともに減少することを保持しています。個人が100から年齢を引いた場合、残りの部分は、揮発性の低い債券と現金のバランスで、彼らが保持すべき株式の割合を表します。

投資家はバランスの取れた目標を達成する多数のファンドから選択することができます。ジョン・ハンコック・バランス・ファンド(「SVBAX」)などのポートフォリオには、同じ時間をかけて8.5%を返されたS&P 500インデックスの短い落下、2018年12月31日を通じて10年の5.49パーセントの年間平均リターンで低揮発性を実証しますフレーム。

収入と退職ニーズ

退職者の投資目的は、所得のニーズ、利益が個人の貯蓄と配当および利息収入で置換されたシナリオを必要とします。財務顧問は、退職者は、社債や大型株の配当支払いを株式などの収益性証券で働いて賃金の75%を置き換えることをお勧めします。

バランスファンドは資本を維持しようとしながら、半年間の利息支払いを提供し、企業や政府債のかなりの割り当てを保持しています。株式の成長性を持つ米国財務省および投資適格債のカップルのあまり揮発性、所得や個人が彼または彼女の退職貯蓄よりも長生きしないことを保証する商品やサービスの価格上昇に対抗するための感謝の潜在率を提供します。成長と収益のファンドは、単一のセキュリティ内の両方の目的を果たします。

成長と所得ファンドの例としては、

ダッジとコックスバランス・ファンド(「DODBX」)は16.3%の年平均5年間のリターンと2018年12月31日、S&P 500の15.79パーセントを超えた措置のように1.94パーセントの末尾の12ヶ月の利回りをアップチョークをまい成長。しかし、その収率は2.409パーセントの周りに年に終了10年債、利回りを下回りました。このように、成長と所得のファンドは、金利が低い場合など、特定の状況下で、一つ屋根の下での二重投資目的を果たします。

彼らは成長と所得の同じ目的を持っているものの、投資家はちょうど投資信託の他のタイプと同様に、各ファンドは、その投資戦略の偏りを持っているだろう、ということに注意する必要があります。例えば、ダッジ&コックスバランスファンドは、市場で過小評価され表示される有価証券を求めて、バリュー株に向かって傾いています。その他の資金は、方程式の成長や所得側のいずれかを強調表示し、または債券への高いエクスポージャーを有することができます。これらの資金は、低揮発性の範疇と考えているがまた、いくつかは他のものよりを持っています。例えば、バンガード成長とインカム・ファンドインベスター受益証券(「VQNPXは」)による株式市場への完全な暴露にボラティリティーなどの主要なリスクのリストです。