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総経費率(GER)は何ですか?

総経費率(GER)が資金を実行に専念しているミューチュアル・ファンドの資産の合計の割合です。総経費率は有効であってもよい任意の料金免除または費用償還契約を含みます。しかし、それは直接基金に蓄積されることなく、正味事業費率に含まれるであろう任意の販売や仲介手数料が含まれていません。

時には、監査済み総経費率と呼ばれる、などモーニングスターなどのデータプロバイダは、ファンドの監査済み年次報告書からの年間総経費率を引っ張ります。目論見書の経費率は、当期の費用構造への材料の変更を反映しながら、年次報告書、経費率は、特定の会計年度中に充電実際の手数料を反映しています。

総経費率(GER)について説明しました

それは投資家の資金の管理に関わる費用の合計額の理解を与えるため、総経費率は重要です。総経費率は、管理手数料、12B-1手数料、管理費や営業費用を含むファンドが負担するすべての費用を含みます。投資家はファンドの正味事業費率に総経費率を比較し、関与の違いを理解する必要があります。

いくつかのケースでは、ファンドは、放棄償還またはファンドの手数料の一部をrecoupingための場所での契約を有していても良いです。これは、多くの場合、新規資金のためのケースです。投資会社とそのファンドマネジャーは、投資家のための低経費率を維持するために、新たなファンドの立ち上げ、以下の一定の手数料を放棄することに同意することができます。正味事業費率は、任意の免除、返済及びrecoupmentsが行われた後、ファンドに課金手数料を表します。これらの手数料の減少は、ファンドは、すべてのフルコストを被る可能性があり、その後、指定した時間枠のために、一般的です。

ファンドは、2%の正味事業費率と3%の総経費率を持っている場合たとえば、ファンドの資産の1%は、手数料を放棄費用を払い戻すかに含まれていない他のリベートを提供するために使用されたことは明らかです正味事業費率。このようリベートや払い戻しがまたは将来的に継続しない場合がありますので、これは重要です。慎重な投資家は、両方の経費率を調査し、投資する前に資金を好きにそれらを比較することになるでしょう。

総経費比率の##例

一般に、このようなインデックスファンドとして受動的に運用するファンドは、典型的には、積極的に運用するファンドより低い経費率を持っています。総費用比率は、通常、0%から3%の範囲です。下記の2つの例を示します。

AB大型株グロース・ファンド

AB大型株グロース・ファンドは、1.02パーセントの総経費率とクラスA株式の1.00パーセントの正味事業費率と積極的に管理ファンドです。ファンドは現在、0.02%の手数料免除及び費用償還を持っています。ファンドの管理報酬は0.59パーセントです。ファンドは、成長性の高い大型株、米国株に主に投資しています。それは、典型的には50〜70保有を含んでいます。

T.ロウ・プライス・エクイティ・インデックス500ファンド

T.ロウ・プライス・エクイティ・インデックス500ファンドはパッシブファンドです。これは、S&P 500インデックスを複製しようとしています。 2018年12月の時点で、それは代わりに、いくつかの契約料の免除を持っています。純費用率は0.21パーセントでありながら、その総経費率は、0.23%です。