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目標ベースの投資の定義は、

目標ベースの投資は、特定の人生の目標を達成する目的で投資重視し、ウェルス・マネジメントへの比較的新しいアプローチです。目標ベースの投資(GBI)は、子供の教育のための貯蓄や退職の巣卵を構築するのではなく、可能な限り最高のポートフォリオのリターンや鼓動を生成するに焦点を当てたとして、特定の人生の目標に向けての進捗状況を測定する富のマネージャーや投資会社の顧客を必要とします市場。

目標ベースの投資を破壊

そのため、彼または彼女のポートフォリオのさえ10%を失うわけにはいかないことができます年以内に退職を楽しみにしている投資家などを考えてみましょう。 「のみ」が20%を株式市場は、与えられた年で30%を急落し、投資家のポートフォリオがダウンしている場合、ポートフォリオは10%ポイント市場をアウトパフォームしているという事実は乏しい快適さを提供します。

目標ベースの投資の再フレームの成功、顧客のニーズや目標に基づきます。クライアントの主な目標は、差し迫った退職のために保存し、若い孫の大学教育に資金を供給している場合は、投資戦略は、前者と後者のために比較的積極的なため、より保守的になります。教育資金のための資産配分は、50%の株式50%、債券かもしれないが例として、退職資産の資産配分は、10%の株式90%、債券かもしれません。

目標ベースの投資の2つの利点が市場の変動に基づいて、それらを観察し、具体的な進展に参加することを可能にすることによって自分の人生の目標に1)顧客の増加のコミットメント、および衝動的意思決定と過剰反応で2)削減されています

大不況後##目標ベースの投資

投資家が追いかけて高いリターンがマイナスの長期的な富の蓄積に影響を与える可能性がどの程度を実現して目標ベースの投資は、2008〜09年の大不況の後に年間で人気が成長してきました。不運な投資家の何百万人は、ほぼすべての主要市場で下落し、米国の住宅価格の急激な補正と相関して、劇的に彼らの純資産の急落を目撃しました。

いくつかのチームは、近年、より総合的な投資手法の開発に取り組んできました。スタートアップEllevestは、例えば、女性に合わせた目標ベースの投資戦略に焦点を当てています。 CNBCは最近、同社時間をかけて、女性の所得の口座の変動に取る時間をかけて資産管理のためのアルゴリズムを開発しました2017年Ellevestに注目すべき25の有望な新興企業の一つと同様に、男女間賃金格差の名前。代わりに、S&P 500またはラッセル2000などのベンチマークをアウトパフォームすることを目指しての、Ellevestは、まず自分の個性や人生の目標を説明するために投資家を尋ねます。そこから、チームが各目標のために、特定の投資ポートフォリオを開発するために動作します。