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詐欺とは何ですか

詐欺は、不法な利益を加害者に提供したり、被害者の権利を否定するように設計意図的に詐欺的行為です。詐欺は、金融、不動産、投資、保険に発生する可能性があります。それはそのような株式や債券などのアートやグッズなど、土地、個人財産、だけでなく、無形の財産として、不動産の売却で見つけることができます。詐欺の種類は、税金の詐欺、クレジットカード詐欺、ワイヤ詐欺、証券詐欺、破産詐欺が含まれます。

不正行為は、一人の個人、複数の個人または全体としての事業会社で行うことができます。

詐欺を破壊

詐欺は、意図的で重要な情報を源泉徴収または詐欺なしで提供されていない可能性が何かを獲得するという特定の目的のために他の当事者に虚偽の陳述を提供するかどうか、事実の虚偽の表現を必要とします。

多くの場合、詐欺の加害者は、意図した被害者は、加害者が被害者を欺くために可能ではない情報を認識しています。心臓部には、不正行為を犯した個人または会社は、情報非対称性の利点を取っています。具体的には、その情報を確認し、検証のリソースコストは完全に詐欺防止に投資する阻害要因を作成するよう十分に大きくなる可能性があること。

例えば、徹底的に保険金請求を検討することは、保険者がより多くの一遍のレビューは、請求項の大きさを考慮保証されていることを決定することができるように多くの時間がかかる場合があります。これを知って、個々が本当に発生しなかった損失のために少額を提出することができます。保険会社は請求が小さいので徹底的に調査せずに請求を支払うことを決定することができます。この場合、保険金詐欺が行われています。

不正行為は常に刑事裁判にならないかもしれないが、両方の州と連邦政府は、不正行為を犯罪の法律を持っています。政府の検察官は、多くの場合、ケースは裁判に行く必要があり、これは、より迅速かつ低コストの解像度になります場合は代わりに和解を追求するかどうかを決定する上でかなりの裁量権を持っています。詐欺事件が裁判になった場合、加害者が有罪となり、刑務所に送ることができます。

政府は詐欺の場合は、外部の刑事訴訟の和解できることを決めるかもしれないが、怪我を主張する非政府関係者は、民事訴訟を追求することがあります。詐欺の被害者が回復し資金を持っている加害者を訴えることがあり、あるいは、金銭的損失が発生していない場合には、被害者の権利を再確立するために訴訟を起こすことがあります。

詐欺が行われたことを証明することは、特定の行為を犯したために加害者を必要とします。まず、加害者は、重要事実のように虚偽の陳述を提供しなければなりません。第二に、加害者は声明が虚偽だったことが知られていなければなりませんでした。第三に、加害者が被害者を欺くことを意図していなければなりませんでした。第四に、被害者は、それが虚偽の陳述に依存していたことを立証する必要があります。そして第五、被害者が意図的に虚偽の陳述に作用した結果として損害を被っていなければなりませんでした。

詐欺は、ビジネスに壊滅的な影響を与えることがあります。 2001年には、大規模な企業の不正行為がエンロン、米国ベースのエネルギー会社で明らかになりました。役員は、収益の収入及び不当表示の意図的な難読化を含め、会社の財務の健全性を偽装するために様々な技術を使用していました。詐欺が発覚した後、株主は株価が一年余りで$ 1以下には約$ 90から急落見ました。同社の従業員は彼らの資本が一掃し、エンロンは破産を宣言した後、職を失っていました。エンロン事件は、2002年に渡されたサーベンス・オクスリー法で見つかった規制の背後にある主要なドライバーでした。