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逸失利益は何ですか

当然の利益は、特定の報酬、費用または失われた時間の不在で達成されている可能性が実際に達成収益と利益の違いです。逸失利益は、投資家が投資費に費やした投資資金を表します。仮定は、投資家が手数料を下げるためにさらされていた場合、彼または彼女はより良いリターンを生成しているだろうということです。販売手数料、管理手数料や投資信託、上場投資信託(ETFの)または他のプールされた投資ビークルに支払わ総費用を参照するときに、この用語が頻繁に使用されます。

逸失利益を破壊

彼らは投資パフォーマンスに関係するよう逸失利益は、資産の長期的な成長に大きなドラッグを引き起こす可能性があります。フロントエンド負荷または1%の管理料としてなど、一見無邪気な何かが、年のパイルアップとして化合物が戻るの驚異のおかげで数千ドルを要することができます。当然の収益を制限するには、各投資に関連するコストを見てすることが重要です。

販売手数料

販売手数料は、投資家のための重要な出費することができます。金融業界の規制機関(FINRA)は、多くの場合、ミューチュアル・ファンドにおける投資の異なるレベルに関連する潜在的なフロントエンドの負荷販売手数料必要と様々なブレークポイントを例示し、以下のスケジュールを提供します。

投資と営業担当

未満$ 5.00パーセント、25,000

少なくとも$ 25,000未満$ 50,000個の4.25パーセント

少なくとも$ 50,000未満$ 100,000個の3.75パーセント

少なくとも$ 100,000未満$ 250,000 3.25パーセント

少なくとも$ 250,000未満$ 500,000個の2.75%

少なくとも$ 500,000しかし$ 1以下百万2.00パーセント

$ 1万ドル以上はありません販売手数料

販売手数料は、フロントエンドでもバックエンドまたは延期することができます。バックエンドおよび繰延費用は、多くの場合、長期的な投資家のための費用を減少させるために貢献し、投資の期間にわたって徐々に減少します。販売手数料は、販売のためにブローカーを補う代理店で充電手数料です。ディスカウントブローカーと取引する際の個人のための手数料は、一般的に低く、一部のプラットフォームは、すべての販売手数料を含まなくてもよいです。販売手数料もしばしば直接ファンド会社を通じて投資することによってバイパスすることができます。

仲介による取引のための販売手数料は、投資信託によって決定されます。一部の投資信託は、販売手数料とないリターンの内訳を投資家に提供しています。 ClearBridgeは一例です。

ClearBridge積極的なグロース・ファンドは、販売手数料とないリターンを報告します。 2017年11月30日の時点で、販売手数料なしでファンドの平均的な1年間のリターンは12.62パーセントでした。販売手数料とリターンは6.14パーセントでした。違いは、販売手数料からの逸失利益を表しています。

基金の運用コスト

投資家はまた、ミューチュアルファンドの営業費用から逸失利益が発生します。ミューチュアルファンドの営業費用は、通常、管理費、販売手数料、取引手数料や管理コストを包含する。投資信託は、総経費率とこれらの手数料が含まれて正味事業費率を報告することがあります。正味事業費率が引用されている場合、ファンドは、代わりに免除と払戻契約を持っています。割引の有効期限が切れるとき、時間が経つにつれて、ファンドの経費率は、典型的には、その総経費率に増加します。

投資家は管理手数料を考えると当然の利益のための資金を比較するとき正味事業費率対グロスことができます。受動的に運用するファンドは通常、積極的に運用するファンドより低い経費率を持っています。積極的に運用するファンドは高い運用手数料および取引コストを必要とします。

たとえば、あなたが投資する$ 10,000持っていると言うと、1つのファンドは、他のファンドの費用しばらく2%、0.5%を充電します。どちらの資金が市場の類似のセグメントへの暴露を提供します。あなたは、2%のファンドに投資する場合は、あなたの投資のリターンは年間$ 200で減少するであろう。 0.5%のファンドへの投資はわずか$ 50充電します。あなたは、2%のファンドに投資することを選択した場合、ファンドの手数料からあなたの逸失利益は$、150になります。

償還手数料も短期売買から、投資家を防ぐために、ミューチュアル・ファンドによって充電することができます。これらの手数料は、ファンド会社によって決定されます。支払いのための彼らの時間枠は、最初の購入後30〜365日の範囲であることができます。償還手数料は、取引コストと運用コストのための基金に戻って支払われます。償還手数料を避けることも当然、収益の可能性を減らすことに貢献要因となることができます。