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金融リスクは何ですか?

金融リスクは、企業、政府機関、全体として金融市場、および個々に適用できる用語です。このリスクは、株主、投資家、または他の金融関係者がお金を失うことになるという危険性または可能性があります。

金融リスクとして分類することができるいくつかの特定のリスク要因があります。いずれのリスクが損傷または不要な結果を生成する危険性があります。いくつかのより一般的で明確な金融リスクは、信用リスク、流動性リスク、およびオペレーショナル・リスクが含まれます。

金融リスクの基礎知識

金融リスクは、利害関係者への資本の損失をもたらすことができ、危険の種類です。

政府にとって、これはまた、彼らは引き受ける債務のデフォルトの可能性に直面して、彼らは債券や他の債務issues.Corporationsの金融政策やデフォルトを制御することができない意味することができますが、またビジネス上の原因が財政負担事業に障害が発生することがあります。彼らは彼らの収入や、彼らがassumed.Financial市場は、金融の様々なマクロ経済力に起因するリスク、市場金利への変更、および分野別のデフォルトの可能性や大に直面してい債務を支払う能力を危うくする意思決定を行う際に個人は金融リスクに直面しています法人。

金融リスクはどこにでもあると皆に影響を与え、多くの異なるサイズがあります。あなたは、すべての金融リスクに注意する必要があります。危険を知り、どのように自分自身を守るためには、リスクを排除しませんが、それは彼らの被害を軽減します。

重要ポイント

財務リスクは、一般的に最も一般的に呼ばmoney.The金融リスクを失うことのオッズに関連企業のキャッシュフローはそのobligations.Financialリスクを満たすためには不十分証明する可能性もそのbonds.Creditリスクに政府そのデフォルトに適用することができますです、流動性リスク、資産担保リスク、外国投資リスク、株式リスク、および為替リスクは、金融risk.Investorsのすべての一般的な形態は、同社の見通しを評価するために金融リスク比の数を使用することができます。###企業のための金融リスク

地上からビジネスを構築するために高価です。ある時点で、どのような企業の生活の中で、彼らが成長するため、外部の資本を模索する必要があります。資金調達のためのこの必要性は、ビジネスの両方に、会社に投資任意の投資家や利害関係者への財務リスクを作成します。

デフォルトのお金を借りに関連付けられている危険性リスクは、あるとしても知られているリスク・信用。借り手がローンを返済できなくなるはずです、彼らはデフォルト設定されます。信用リスクの影響を受けて投資家はローン返済から減少した収入に苦しむだけでなく、元本および利息を失いました。債権者も債務の収集のためのコストの上昇が発生することがあります。

企業の1つまたは一握りが苦労しているとき、それは、特定のリスクとして知られています。企業の会社や小グループに関連し、この危険性は、資本構成、金融取引、およびデフォルトへの曝露に関連する問題を含んでいます。用語は、一般的に復帰し、金銭的損失については、付属の可能性を収集する投資家の不確実性を反映するために使用されます。

彼らは経営不振や欠陥のある金融推論を持っているとき、企業はオペレーショナル・リスクを体験することができます。内部要因に基づいて、これはその事業で成功するために失敗するリスクがあります。

政府のための##の金融リスク

金融リスクは、政府が金融政策のコントロールを失うとインフレを制御することができませんまたは不本意であること及びその結合または他の債務問題不履行の可能性を指します。政府は債券の形で債務を発行して、戦争に資金橋などのインフラを構築し、その一般的な日々の運用のために支払うことに注意してください。米政府の債務-知られているように、世界で最も安全な投資の一つと考えられて米国債が-されます。

彼らはロシア、アルゼンチン、ギリシャ、ベネズエラが含まれて発行した債務不履行している政府のリスト。時には、これらのエンティティが唯一の債務の支払いを遅らせたり、合意された量よりも少ないを支払うことになり、いずれかの方法は、それが投資家や他の利害関係者への財務リスクが発生します。

市場のための##の金融リスク

金融リスクのいくつかのタイプは、金融市場に結びついています。先に述べたように、多くの状況は、金融市場に影響を与えることができます。 2007-2008世界的な金融危機の際に示したように、市場の重要な部門は苦労するときには、全体市場の金銭的な幸福に影響を与えることができます。この間、企業が閉じられ、投資家は幸運を失った、と政府は金融政策を再考することを余儀なくされました。しかし、他の多くのイベントも市場に影響を与えます。

ボラティリティは、市場の資産の公正価値に関する不確実性をもたらします。統計的尺度として見られ、ボラティリティが市場のリターンは、個々の資産、全体として市場の実際の評価と一致していることを利害関係者の信頼を反映しています。インプライドボラティリティ(IV)として測定され、パーセンテージで表される、この統計値は投資の低下ビュー市場に対して増加して強気または弱気市場を示しています。ボラティリティや株式リスクは、株式の急激な価格の揺れを引き起こす可能性があります。

市場金利のデフォルトおよび変更は、金融リスクをもたらすことができます。企業や他の発行体は投資家に害を与え、彼らの債務を支払うことに失敗すると、デフォルトでは、債務や債券市場で主に起こります。市場金利の変化は小さい債券を払ったり向けた負リターンにそれらを強制的に、投資家のために不採算であることに、個々の証券をプッシュすることができます。

資産担保リスクは、原証券はまた、値に変更した場合の様々なタイプの資産担保証券 - プールローンが-も揮発性になる可能性があります。資産担保リスクのサブカテゴリーは、このように返済-と金利の大幅な変動から収入の流れを終了し、前払い、借り手が早く借金を返済することを含みます。

個人のための##の金融リスク

彼らは貧しい意思決定を行う際に個人は金融リスクに直面することができます。この危険性は非常に投機的な投資への投資に仕事のオフ不要な日を取ってから、幅広い原因が考えられます。すべての事業を制御することができない、純粋なリスク・危険への露出を持っていますが、いくつかは完全に結果を実現することなく行われます。

流動性リスクは恐怖に投資家のための2つの種類があります。最初はすぐに十分な不安定な市場での損失を削減するために購入または売却することはできません有価証券及び資産を必要とします。市場の流動性リスクとして知られ、これは、いくつかのバイヤーが、多くの売り手がある状況です。第二のリスクは、資金調達やキャッシュフロー流動性リスクです。流動性リスクの資金は企業がデフォルトにそれを強制的に、その債務を支払うために資本を持っている、と関係者に害を与えないであろうという可能性です。

投機的リスクは、利益やゲインが成功の不確実なチャンスを有するものです。おそらく、投資家が投資する前に、適切な研究を行っていませんでした、あまりにも遠くの利益のために達し、または単一の投資に彼らの純資産の部分の大きすぎる投資しました。

こうした金利変動と金融政策の変更、などの様々な要因が、計算された価値または彼らのお金の価値を変えることができるので、外貨を保有する投資家は為替リスクにさらされています。一方、理由は市場の違い、政治的変化、自然災害、外交の変更、または経済的紛争の価格の変動は、外国投資のリスクに企業や個人を露出させて揮発性の外国投資条件を引き起こす可能性があります。

金融リスクを制御する##のツール

幸いなことに、彼らが上の取っている金融リスクの量を計算することができ、個人、企業、および政府機関が利用できる多くのツールがあります。

ファンダメンタル分析、テクニカル分析、および定量分析を全体が、含まれて投資専門家は長期投資-や株式市場に関連するリスクを分析するために使用する最も一般的な方法。

ファンダメンタル分析は、企業の資産とそのearnings.Technical分析など基礎となるビジネスのあらゆる側面を評価することによって、セキュリティの本質的な価値を測定するプロセスは統計を通じて証券を評価するプロセスであると過去の収益、貿易量、株価を見て、他の性能data.Quantitative分析は、特定の金融の比率の計算を使用して、会社の歴史的パフォーマンスの評価です。

事業を評価するときにたとえば、債務ツー資本比率は、企業の総資本構成与えられた使用債務の割合を測定します。債務の割合が高い危険な投資を示しています。別の比率、資本支出の割合は、それがその債務にサービスを提供した後、企業がビジネスを実行し維持するために残されていますどのくらいのお金を確認するために設備投資による事業からのキャッシュフローを分割します。

行動の面では、プロのマネーマネジャー、トレーダー、個人投資家、企業の投資役員は様々なリスクへのエクスポージャーを減らすためにヘッジ技術を使用しています。投資リスクに対するヘッジすることは戦略的に不利な価格変動の可能性を相殺するために契約-楽器-なオプションなどを使用することを意味します。言い換えれば、あなたは別のものを作ることにより、1つの投資をヘッジしています。

金融リスクの長所と短所

金融リスクは、それ自体が、本質的に良いか悪いかではなく、唯一異なる程度に存在しています。もちろん、その性質上「リスク」否定的な意味合いを持っており、金融リスクも例外ではありません。リスクはセクター全体、市場、さらには世界に影響を与えるために1つのビジネスから広がる可能。リスクは制御不能な外部ソースまたは力に由来することができ、そして多くの場合、克服することは困難です。

それは正確に正の属性ではありませんが、金融リスクの可能性を理解することは、より良い、より多くの情報に基づいたビジネスや投資の意思決定につながることができます。セキュリティや資産に関連する金融リスクの程度を評価することは決定またはその投資の値を設定することができます。リスクは、報酬のフリップ側です。一つは、いくつかのリスクを想定せず、それはビジネスやポートフォリオの中でも、何の進歩や成長が発生しないことを主張することができます。金融リスクは、通常は制御できないながら最後に、それへの暴露は制限または管理することができます。

賛否

より多くの情報に基づいた意思決定を奨励 値を評価することができます(リスク・リワードレシオ) 分析ツールを用いて同定することができます

短所

制御不能または予測不可能な外部の力から生じ得ます リスクは克服することが困難な場合が 全体のセクターや市場を広げて、影響を及ぼす能力

金融リスクの実世界の例

ブルームバーグおよび他の多くの金融コメンテーターは、本質的に債権者や投資家のリスクを高める債務重い買収や資本構造に関連付けられている巨大な金融リスクの証拠として、小売店のおもちゃ「R」は、米国の2018年6月閉鎖、を指します。

2017年9月には、おもちゃ「R "」私たちは、それが自主的に第11章破産を申請したと発表しました。発表と一緒に発表された声明では、同社の会長兼最高経営責任者(CEO)は、同社が貸借対照表上の長期債務$ 5億再構築するdebtholdersや他の債権者と働いていたと述べました。

CNNマネーによる記事で報告されているように、この金融リスクの多くは伝え巨大投資会社ベイン・キャピタル、KKR・アンド・カンパニー、およびVornado不動産トラスト(LBO)おもちゃの「R」2005 US $ 6.6十億レバレッジド・バイアウトから私たちを茎。同社は民間取っ購入は、その資産によって担保債務の$ 5.3億それを残し、それは実際にそれが毎年利払いの$ 400万ドルであったように抱え、回復したことがありません。

モルガン主導のシンジケートのコミットメントは動作しませんでした。 2018年3月には、失望のホリデーシーズンの後、おもちゃ「R」私達は、金融債務を迫り来るなか、収益と現金を先細りの歪みを相殺するために、その735の米国の場所のすべてを清算すると発表しました。時間のレポートはまた、おもちゃ「R」私達は困難な特性、不動産と関連付けることができる流動性リスクの例の多くを販売を持っていたことを指摘しました。

2018年11月には、ヘッジファンドやおもちゃ「R」米国の債務保有者SOLUSオルタナティブ・アセット・マネジメントとアンジェロ・ゴードンは破産会社の制御を取り、チェーンを復活について話しました。 2019年2月には、AP通信は、ex-おもちゃ「R」米国の幹部、トゥルーキッズブランドが配属新会社は、年内に新店舗とブランドを再起動することを報告しました。