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ファイナンシャルプランナーとは何ですか?

ファイナンシャルプランナーは、個人や企業が長期的な財務目標の達成に役立ちます資格の投資専門家です。ファイナンシャルプランナーは、自分の目標、リスク許容度、生活や企業の段階を分析し、適切なを識別するために、クライアントとの協議により、自分の仕事をします>

ファイナンシャルプランナーはまた、税務計画、資産配分、リスク管理、退職および/または不動産の企画に特化します。

重要ポイント

ファイナンシャルプランナーは、彼らの金融goals.Someファイナンシャルプランナーがその資格を確立するために、プロの呼称として「CFP®」の資格を保持することができる達成するために、個人や企業と密接に連携し、knowledge-base.Financial計画は節約、投資、予算のヘルプが含まれて退職、税務計画、保険、および多くのため。 1時42分 あなたは、ファイナンシャルプランナーすべきですか?

ファイナンシャルプランナーの役割を理解します

ファイナンシャルプランナーは、クライアントがファイナンシャルプランナーの提言の中で信頼を置くようにするために十分な教育、訓練と経験で修飾する必要があります。その資格を伝える手助けするために、開業医は、一つ以上の専門的な名称を運ぶことができます。

ファイナンシャルプランナー明示的な金融アドバイスを提供し、クライアントのためのお金を管理するには受託者と考えられています。これは、彼らが合法的に、クライアントの最善の利益のために行動する義務があり、彼らは個人的に顧客資産の管理の恩恵を受けることができないことを意味します。彼らは彼ら自身ではなく、クライアントの利益のためにこれらの資産を管理することが期待されています。フィデュシャリー・仕様は変えることができます。例えば、登録投資アドバイザー(RIA)は、彼らが証券取引委員会(SEC)または州の証券規制当局によって規制されている1940年の投資顧問法に基づく受託者です。

多くのRIAのは、彼らが手数料をオフに仕事やクライアントに、クライアントの最善の利益にない任意の投資商品を販売することはできませんつまり、有料のみのアドバイザーです。ファイナンシャルプランナーは、このビジネスモデルの下で動作するRIAのである必要はありません。手数料のみのファイナンシャルプランナーは、一般的に時給、年間固定されたリテーナとして、あるいは、彼らは彼らのクライアントに代わって管理する投資資産の割合として自分のお金を稼ぎます。彼らはまた、任意のブローカーやディーラーを超える顧客への信認義務を持っています。

手数料をオフに作業ファイナンシャルプランナーは、一般投資の製品、彼らが推薦する企業からの支払いとしてお金を稼ぎます。彼らはまた、クライアントのために口座を開くことでお金を稼ぐことができます。

CFP®指定

最も一般的に開催さは、公認ファイナンシャルプランナー委員会、非営利、証明及びCFP試験を管理標準化団体によって発行された認定ファイナンシャルプランナー(CFP®)の指定です。認定ファイナンシャルプランナーは、財務計画、税金、保険、不動産計画、退職の分野における専門知識の正式な資格です。 Inc.は、規格の認定ファイナンシャルプランナー委員会が所有し、授与、指定が正常に自分のスキルと認定を維持するために継続的な年次教育プログラムを継続し、その後、CFP®ボードの初期試験を完了した個人に贈られます。

CFP®は、単に利用可能な投資に関する助言よりもはるかに多くをすることがあります。予算編成、退職計画、教育貯蓄、保険、あるいは税の最適化戦略についてのヘルプを提供するかどうか、「財政は」ほとんどの人々のためだけで一つのことを意味しない - と「財政計画は、」単なる投資よりもはるかに多くを意味します。

右のファイナンシャルプランナーを選択する##

あなたにぴったりのいずれかを選択する前に、少なくとも3つのファイナンシャルプランナーにインタビューする必要があります。以下の質問に対する答えを得るようにしてください:

1.あなたの資格情報とは何ですか?2。あなたは私の参照を与えることはできますか?3。あなたは何を充電しますか?4。専門知識?5のお住まいの地域がどのようなものです。あなたは私の受託者として機能しますか?6。私はどのようなサービスを期待できますか?7。どのように我々は、紛争を解決しますか!

CFP®の状態を確認し、で動作するように右の顧問を選ぶのガイドのためには、CFPボード規格のウェブサイトをご覧ください。