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ファイナンシャルアドバイザーとは何ですか?

財務顧問は、補償のための顧客に金融アドバイスやガイダンスを提供します。ファイナンシャル・アドバイザー、または顧問は、投資管理、税務計画、および不動産の計画など、さまざまなサービスを提供することができます。ますます、ファイナンシャル・アドバイザーは、ワンストップショップとして、ポートフォリオ管理から保険商品へのサービスの範囲を提供しています。

彼らは、国民とのビジネスを行うためのシリーズ65のライセンスを運ぶ必要があります。ライセンスの多種多様なファイナンシャル・アドバイザーが提供するサービスのために利用できます。

重要ポイント

財務顧問はお金の問題、個人の財政状況、およびinvestments.Financialアドバイザー周りの顧客の意思決定のための専門知識は、独立したエージェントとして働くことができる、または大きな金融機関で採用されていプロです。顧問は、単に市場に注文を実行clients.Unlikeの株式仲買人とのビジネスを行うためにライセンスを取得する必要があり、ファイナンシャル・アドバイザーは、クライアントに代わって情報に基づいた意思決定を行うとガイダンスを提供しています。 1時36分 ポートフォリオ管理

ファイナンシャル・アドバイザーを理解します

財務顧問はありません正確な業界の定義と一般的な用語であり、金融​​の専門家の多くの異なる種類は、この一般的なカテゴリに分類されます。株式仲買人、保険代理店、納税申告書作成、投資マネージャー、およびファイナンシャルプランナーは、このグループのすべてのメンバーです。不動産プランナーや銀行家も、この傘の下に落ちることがあります。

それでも、いくつかは、フィナンシャル・アドバイザーという点で重要な違いは、実際に指導やアドバイスを提供します。そのため、財務アドバイザーは、単にクライアントのために取引を配置し、実行株式ブローカーまたは単にあまり入力せずに納税申告書を準備する税理士と区別することができます。

ファイナンシャル・アドバイザーズの例としては、

どのようないくつかの例では財務顧問として渡すことは、このような株式仲買人や生命保険代理店として製品の販売員であってもよいです。真の財務アドバイザーは、金融機関の利益を提供するとは対照的に、彼のクライアントに代わって働く高学歴、資格認定、経験豊富な、金融のプロでなければなりません。

一般的に、財務顧問は、クライアントの利益が自分の前に来ている受託者の資格で動作独立した開業医です。 1940年投資顧問法に支配されている登録投資顧問(RIA)、だけが、真の受託標準に保持されています。この容量で練習してみてくださいいくつかのエージェントとブローカーがあります。しかし、彼らの報酬体系は、彼らは、彼らが働く会社の契約に拘束されたものです。

受託区別##

1940年投資顧問法の制定以来、関係の2種類が金融仲介機関とその顧客の間に存在しています。これらは、ブローカー・ディーラーの空間に外務員とクライアントの間で取引を特徴付ける「腕の長さ」の関係です。クライアントとの相互作用に忠誠心、ケア、および完全な開示の義務を行使する登録投資顧問として、証券取引委員会(SEC)に登録顧問を必要と受託者の関係があります。

前者は「適合」と投資商品や戦略を推薦で「妥当」の自己統治の規則によって導かれる「買主の危険負担」の原則に基づいておりますが、後者は最高の倫理基準を課す連邦法に接地されています。その中核となるのは、受託者の関係は、財務顧問は、彼がそうするために必要な知識とスキルを持っていた場合、クライアントは自分自身のために行動するだろう方法で、クライアントに代わって行動しなければならない必要性に依存しています。