KabuGuide.com Blog # A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z NASDAQ NYSE AMEX

認定ファイナンシャルプランナー(CFP)とは何ですか?

認定ファイナンシャルプランナー(CFP)は、財務計画、税金、保険、不動産計画、退職の分野における専門知識の正式な認識です。 Inc.は、規格の認定ファイナンシャルプランナー委員会が所有し、授与、指定が正常に自分のスキルと認定を維持するために継続的な年次教育プログラムを継続し、その後、CFPボードの初期試験を完了した個人に贈られます。

認定ファイナンシャルプランナーになってために必要なのは何?

正式な教育、CFP試験でのパフォーマンスは、関連する実務経験、および職業倫理を実証した:CFPの指定を獲得することは四つの領域での会議の要件を必要とします。

教育の要件は、2つの主要な構成要素を備えます。候補者は、彼または彼女は教育の米国部門によって認識認定大学やカレッジから学士以上の学位を取得することを確認する必要があります。 CFP理事会によって指定された第二に、彼または彼女は、財務計画内の特定のコースのリストを完了する必要があります。この第二の要件の多くは、一般的に候補者は、MBAのように、このようなCFA、またはCPAなどの特定公正妥当と認められる財務指定を、保持している、またはビジネスで高い学位を持っている場合は免除されます。

CFP試験は、財務計画に関連する100件の以上のトピックを網羅170複数の選択肢の質問を備えます。スコープは、職業上の行為や規制、財務計画の原則、教育計画、リスク管理、保険、投資、税務計画、退職計画、不動産の計画が含まれています。さまざまなトピック領域は重み付けされ、そして最も最近の重みは、CFPボードのウェブサイトで入手可能です。また、質問には、クライアント・プランナーの関係を確立し、関連情報の収集における候補者の専門知識、および、分析開発、通信、実装、および彼らの顧客に対して行った提案を監視する能力をテストします。

プロの経験については、候補者は、彼らは、少なくとも3年(または6000時間)フルタイムのプロの経験の業界で、またはその後、さらに個別の要件に従うものと見習いの役割、2年(4000時間)を持って証明しなければなりません。

最後に、候補者とCFPの保有者は、職業上の行為のCFP会の基準に準拠する必要があります。彼らはまた、定期的に、このような犯罪活動、雇用者によって政府機関、倒産、顧客の苦情、または終端でのお問い合わせなどの分野、各種の関与についての情報を開示しなければなりません。 CFP理事会はまた、認証を許可する前に、すべての候補者に関する広範なバックグラウンドチェックを行っています。

上記の手順であっても正常に完了は、CFPの指定の受信を保証するものではありません。 CFP会は、個々のかどうかの賞に指定の最終的な裁量権を持っています。

CFP試験の詳細については、

ここではいくつかの追加的な行政上の情報、コスト、およびCFP試験の得点です。

タイミング:候補者は一日に2〜3時間のセッションのために座ります。 40分間の休憩時間には、セッションを分離します。試験は、一般的に月、7月、およびNovember.Costに、三つの異なる1週間の窓に提供されています:初期のアプリケーションのための割引と後期ones.Passingスコアのための追加料金で、UStestの部位に投与試験のための$ 725:この基準に引用、性能がかなり同じ試験を書かれている他の個人のスコアに対してよりも、必要な能力の設定レベルに従って測定される手段です。 2018年には、テストを受けた人の約60%が、それに合格した:これは、過去の試験は、試験をdifficulty.Retaking低いか高いのあったときに発生する可能性があります任意の長所や短所を防ぐことができます。あなたが失敗した場合、あなたはあなたの生涯の上にさらに4回のテストまでを取り戻すことがあります。