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現金同等物は何ですか?

現金同等物は、短期的な投資のために意図されている投資有価証券です。彼らは、高い信用の質を持っているし、流動性の高いです。

知られている現金同等物、「現金及び現金同等物は、」株式や債券と一緒に、金融投資に>三つの主要な資産の一つです。これらの証券は、低リスク、低リターンのプロファイルを持っており、米政府財務省証券、預金の銀行の証明書、銀行引受手形、企業のコマーシャル・ペーパー及びその他の短期金融市場商品が含まれます。

重要ポイント

現金同等物は、現金と同様である項目を含む手持ちの現金の合計値です。これらの資産は、株式や債券で最も流動性の高いassets.Alongであるため、現金及び現金同等物は、現在のassets.A会社の組み合わせ現金または現金同等物は、常にバランスシートの一番上の行に示されなければなりません、現金及び現金同等物は、3を作ります主な資産>これらの低リスクの証券は、米国政府T-請求書、銀行のCD、銀行引受手形、企業のコマーシャル・ペーパー及びその他の短期金融市場商品が含まれます。それはその短期債務を支払うために会社の能力を反映するよう手元現金及び現金同等物を持つことは、会社の健康に語っています。 午後12時57 現金同等物

理解現金同等物

現金同等物はまた、同社の金融システムの最も重要な健康指標の一つとしての役割を果たす。アナリストはまた、それは会社が時間の短い期間を通じて、その請求書の支払いすることができますどのように反映されるため、現金及び現金同等物を生成する能力により特定の企業に投資するのが良いかどうかを見積もることができます。現金及び現金同等物の大量のある企業は、中小企業を買収することを計画している大企業の主要な標的です。

現金同等物の5種類があります。財務省証券、コマーシャル・ペーパー、有価証券、マネー・マーケット・ファンド、および短期国債が###財務省証券

財務省証券は、一般に呼ばれ、「T-法案。」これらは、米国財務省が発行する有価証券です。会社に発行された場合、企業は基本的に政府のお金を貸す。T-法案は、$ 1,000 $ 500万宗派で提供されています。彼らは関心を払っていないが、割引価格で提供されている。T-法案の収量は、購入価格と償還の値の差です。

コマーシャル・ペーパー

コマーシャル・ペーパーは、企業の給与計算などの短期債務に答えるために資金を受け取るために大企業で使用されています。彼らは、銀行や果たすと、ノートに提供さ指定満期日に額面金額を支払うことを約束する企業を発行することによってサポートされています。

## 市場性のある有価証券

市場性のある有価証券は、金融資産と簡単に現金に変換するため、非常に液体であることが可能機器です。満期が1年以内に発生する傾向があり、これらは取引される場合の金利は物価への影響は最小限を持っているので、市場性のある有価証券は液体です。

マネー・マーケット・ファンド

マネー・マーケット・ファンドは、入金が提供する高い金利を支払うアカウントをチェックするようなものです。マネー・マーケット・ファンドは、彼らが投資信託のような資金の他のタイプに比べて、より安定する傾向があるため、企業や組織が彼らのお金を管理するための効率的かつ効果的なツールを提供しています。同社の株価は常に同じで、一株当たり$ 1から常にあります。

短期国債

短期国債は、政府のプロジェクトに資金を提供するために政府によって提供されています。これらは、国の国内通貨を使用して発行されます。国債に投資する場合、投資家は政治的リスク、金利リスク、インフレを見てみましょう。

彼らはそれらを使用するのを待つ間、企業は多くの場合、資金の利息を獲得するために、現金及び現金同等物にお金を保存します。 ###現金同等物は、のために使用されている何

同社は現金同等物に自己資本を保存するかもしれないいくつかの理由があります。一つは、彼らはそれが在庫、カバー営業費用を購入し、他の購入を行うために使用し、同社の正味運転資本(流動資産マイナス流動負債)の一部です。彼らはまた、時間が無駄になった場合、会社はすぐに現金に変換するためのバッファを提供しています。最後に、彼らは買収資金を調達するために使用することができます。